И банки-партнеры составили соглашение, благодаря которому клиенты данных финансово-кредитных учреждений могут пользоваться услугами устройств самообслуживания указанного круга лиц без комиссии.
Банки-партнеры Raiffeisen
Для совершения операций с карточками клиентам Raiffeisen доступны более чем 2 000 банкоматов, установленных данным банком по всей стране. Однако возможности держателей банковских карточек Райффайзен не ограничены только этими аппаратами. Банки-партнеры Raiffeisen открыли им доступ еще к:
- 16 000 устройств самообслуживания, в которых можно снять наличность;
- 7 700 аппаратам, что можно использовать для пополнения счетов, в том числе, карточных.
Услуги клиентам австрийского гиганта в таких банкоматах и терминалах оказывают согласно условиям «домашних» тарифов, то есть тем, что предлагает Райффайзенбанк.
Партнеры банка Райффайзен предлагают его клиентам пользоваться своими терминалами, но с некоторыми ограничениями по максимальной сумме одной операции. Банки-партнеры, позволяющие клиентам Райффайзен Банка без комиссии совершать операции в устройствах самообслуживания:
- Росбанк , установивший лимит на одну операцию в сумме 150 000 рублей;
- банк УРАЛСИБ установил такое же ограничение в 150 000 рублей;
- Московский кредитный банк – 150 000 рублей;
- ЮниКредит банк – 100 000 рублей;
- Россельхозбанк – 200 000 рублей;
- Бинбанк – 150 000 рублей;
- Энерготрансбанк – 150 000 рублей;
- Газпромбанк – 150 000 рублей.
При превышении лимита банки могут удерживать дополнительную комиссию.
Условия пользования услугами устройств самообслуживания банков-партнеров
В устройствах самообслуживания, принадлежащих банкам-партнерам, клиенты Райффайзенбанка могут:
- перевести средства на другой счет, включая счет, принадлежащий третьему лицу;
- получить доступ к сервису «Интернет-банк», а также, при необходимости, восстановить пароль доступа к нему;
- подключить телефонный номер к услуге SMS-оповещения;
- изменить PIN-код карточки;
- оплатить услуги;
- снять наличность.
При обращении к услугам устройств самообслуживания партнеров Райффайзен банка нужно учитывать, что принцип работы таких аппаратов различается. Перед тем как воспользоваться одним из банкоматов, желательно ознакомиться с соответствующей инструкцией банка-владельца.
При пополнении карточного счета средства, внесенные до 18.00 в период с понедельника по субботу включительно, зачислят на счет в тот же день. Наличные, поступившие после 18.00 в период с понедельника по субботу включительно, а также в воскресенье или в праздничные дни, будут учтены на счете в ближайший рабочий день.
Ограничения, действующие при внесении наличности при помощи устройств самообслуживания банков-партнеров:
- пополнение счетов допустимо только в рублях;
- одна операция составляет максимум 45 000 рублей;
- аппараты выполняют не более 3 операций в день, 10 в неделю и не больше 15 в месяц;
- за один день устройства могут принять к пополнению счета, открытого в дружественном банке, не более 45 000 рублей, но максимум 300 000 рублей в неделю или 450 000 рублей в месяц.
Невозможно пополнение в аппаратах банков-партнеров счетов карт категории «Б», а также корпоративных карточек.
Среди прочих ограничений на работу с дружественными устройствами самообслуживания необходимо учитывать следующие:
- лимиты на обналичивание средств или на пополнение карточного счета, установленные по данному продукту банком-эмитентом;
- наличие нужной суммы в банкомате;
- номинал купюр, заправленных в аппарат.
Условия взимания комиссии
Пополнение карточного счета и обналичивание средств посредством устройств банков-партнеров Райффайзен банка возможно в более чем 30 регионах России как в отношении дебетовых карт, так и кредитных.
Партнеры Райффайзен банка оказывают услуги его клиентам без комиссии при условии использования в аппаратах самообслуживания дебетовых карт. Комиссия за снятие наличности с кредитных карт равна 3% плюс 300 рублей.
Плата взимается всеми банкоматами альянса. Исключение – продукт «Наличная карта». В свою очередь, и Raiffeisen не взимает какие-либо платежи при обращении к его аппаратам с дебетовыми карточками, эмитированными дружественными ему финансово-кредитными организациями.
Без комиссии наличность можно получить только в банкоматах как Райффайзенбанка, так и его партнеров. Но при получении денег со счета в кассе участника альянса возьмут комиссию в размере 0,7% от суммы операции, но не менее 300 рублей.
Если снимать наличность в устройствах самообслуживания банков, не являющихся партнерами Райффайзенбанка, то комиссия составит 1% плюс 150 рублей. Для карты Visa CASHBACK Debit сбор не может быть менее 100 рублей.
При переводе со счета, открытого в Raiffeisen, на счет, оформленный в другом банке, удерживается 1,5% от суммы транзакции (не менее 50 рублей).
Партнеры Райффайзенбанка, принимающие платежи по кредитам
Райффайзенбанк сотрудничает с сервисом «Золотая корона» . В его офисах можно погасить кредиты, оформленные в Raiffeisen, включая займы по кредитным картам. При выполнении расчетов будет удержана комиссия.
Аналогичные расчеты возможны в салонах связи «Билайн» и «Евросеть». При расчетах удерживается комиссия в размере 1% (минимум 50 рублей, максимум – 200 рублей).
Также клиенты банка для расчетов по кредитным обязательствам могут воспользоваться терминалами QIWI. Услуга сопровождается удержанием комиссии.
Зачисление средств на ссудный счет при обращении к указанным сервисам выполняется на следующий рабочий день. Для оформления платежа необходимо указывать реквизиты счета.
Банки партнеры Райффайзен банка снимать наличные без комиссии позволяют в любое время суток. Следует знать тот факт, что принимаются только определенные виды карт. К ним относят дебетовые карты с пометкой: Классик, Голд, Стандарт или Платинум.
Список банков-партнеров Райффайзен банка
Существует следующий перечень банков-партнеров учреждения на территории Российской Федерации. К ним относят следующий список:
- Банк Уралсиб;
- Татфондбанк;
- Росбанк;
- Юникредитбанк;
- Московский кредитный банк имеет более восьмисот устройств, большинство которых располагаются на территории Москвы и центрального региона.
- МДМ банк.
- Бинбанк;
- Газпромбанк;
- Россельхозбанк.
Во всех банкоматах пользователи могут не только снимать наличные средства, но и осуществлять переводы, подключать и восстанавливать доступ к интернет-банку, изменять Пин-код, оплачивать услуги.
Еще одним условием снятия средств являются ограничения по суммам. Придя в банкомат, следует просмотреть информацию о лимитах, которые действуют на данный момент времени. Если вы снимете сумму большую, чем это разрешено, будут взиматься дополнительные комиссии.
Что касается минимальной суммы комиссии, то в различных банкоматах она отличается. В некоторых случаях можно заплатить 15 рублей, а в некоторых 100 рублей.
Содержание
Российские кредитные организации научились экономить свой бюджет без ущемления возможностей клиентов получать полноценное и быстрое обслуживание, и Raiffeisen bank не исключение. Набирая обороты в сотрудничестве, это коммерческая организация расширяет сеть по услугам снятия наличных денег по картам, а помогают в этом банки-партнеры Райффайзен банка, чьи банкоматы обслуживают клиентов кредитно-финансового учреждения на условиях бесплатной комиссии.
Что такое партнерство банков
Любая кредитная организация стремится обеспечить своим клиентам комфортный и широкий сервис. Развитие сети банкоматов требует затратных вложений, а активное пользование гражданами пластиковыми карточками нуждается в доступном повсеместном доступе к устройствам выдачи наличных. Все это вынуждает банкиров искать пути плотного экономического взаимодействия с конкурентами. Партнерские банковские соглашения дают возможность пользователям совершать операции через банкоматы не только своего кредитного учреждения, но и стороннего. Задачи партнерской системы:
- создать своим клиентам условия снимать деньги без комиссии у прочих кредитных организаций;
- расширить распространение устройств самообслуживания;
- сэкономить на собственных операционных расходах.
Для Райффайзенбанка такие проекты выгодны, ведь они позволяют увеличить клиентскую базу, в том числе в тех местах, где экономически не рентабельно содержать дорогое оборудование. Как итог, финансовое учреждение получает большую возможность сосредоточиться на развитии своих услуг, повышая собственную привлекательность у потребителя, у которого появляется возможность обслуживаться в удобных для себя точках.
С какими банками сотрудничает Райффайзен банк
Идеология Raiffeisen bank заявлена как круглосуточное предоставление клиенту безопасности, удобства при доступе к финансам в любом месте нахождения потребителя. За счет привлечения крупных кредитных организаций к сотрудничеству, его партнерская сеть сегмента услуг самообслуживания обширна. Партнеры банка Райффайзен – лидирующие в финансовой отрасли учреждения с развитым разветвленным обслуживанием на всей территории России, за счет чего держателям карт Райффайзенбанка доступно снятие и пополнение денег без комиссии в огромном количестве банкоматов и терминалов.
Банкоматы-партнеры Райффайзен
Актуальный перечень, какие банки сотрудничают с Райффайзенбанком, а также список платежных устройств вывешены на сайте raiffeisen. Помимо собственных устройств самообслуживания количеством свыше 2 тысяч по стране, Райффайзенбанком предлагается на текущее время 16 тысяч партнерских банкоматов для снятия денег и 7,7 тысяч терминальных устройств и банкоматов для пополнения пластиковых карт и счетов. На сайте можно на виртуальной карте найти обслуживающие устройства в любом городе и области, не только в Москве или Санкт-Петербурге.
Банки-партнеры Райффайзен банка следующие:
- Росбанк;
- Уралсиб;
- Московский кредитный банк;
- Юникредит банк;
- Бинбанк (МДМ в составе группы Бинбанка);
- Россельхозбанк;
- Газпромбанк;
- Энерготрансбанк.
Лимит на снятие наличных
В рамках партнерских соглашений снятие наличных средств ограничено лимитами на максимальную величину операции:
Как снять деньги с карты Райффайзен без комиссии
В партнерских банкоматах клиентам Raiffeisen bank доступно бесплатно запрашивать сведения о состоянии баланса карточки, снимать наличные на условиях, аналогичным обслуживанию собственными устройствами кредитной организации. Согласно тарифам без взимания комиссии наличные средства снимаются по дебетовым картам, по кредиткам бесплатность снятия предусмотрена для программы «Наличная карта». Для того, чтобы бесплатно снять наличку с карточки, надо.
Самый узнаваемый немецкий банковский бренд после Дойчебанка набирает обороты в сфере сотрудничества с российскими кредитными учреждениями. Развитие в России собственной платежной системы (НСПК), которая будет брать на себя функции, ранее принадлежавшие зарубежным эмитентам Visa, Maestro и MasterCard и повальное увлечение россиян электронными платежами заставляют банки переходить к более плотному взаимодействию
Снятие средств с банковских карт без комиссии - вот одна из целей такого партнерства. Новые компании, в том числе и зарубежные, приходя на новый для себя рынок, зачастую сразу начинают экспансию с поиска наиболее выгодных сотрудников, пусть даже из числа конкурирующих организаций. На сегодняшний день партнерами банковской группы Raiffeisen являются следующие финансовые компании:
Список банков партнеров Райффайзен банка в России
1. Росбанк,2. Татфондбанк,
3. МДМ-Банк,
4. ,
5.
5. Уралсиб,
6.
Максимальные суммы и типы карт
Возможность снять деньги без комиссии с карты банка Райффайзен в любом из перечисленных банков, состоящих с ним в партнерских отношениях ограничена некоторыми условиями, о которых мы уже говорили на страницах нашего сайта. Одно из условий - поддерживаемый тип карт.Как правило, имеются в виду дебетовые карты с пометкой Классик, Стандарт, Платинум или Голд, выпущенные или находящиеся под эмитированием Visa, MasterCard или Maestro. Если же у вас не дебетовая, а кредитная карта (например "Наличная карта" Visa от Райффайзен) - то перед снятием денег с нее в банкомате сторонней организации - сперва потрудитесь почитать условия оказания услуг.
Вторым условием обычно банки ставят ограничения по сумме: в разных банкоматах этот порог равен от 7 500 до 15 000 рублей на одну операцию, если же вы превысили этот порог - комиссию с вам могут все же взять. Минимальная сумма комиссии, которую с вас возьмут при работе с кредитными картами - составляет 15 рублей, максимальная зависит от снимаемой суммы, но та же самая "Наличная карта" устанавливает начальный предельный лимит в размере 150 000 рублей, за обналичивание которых в стороннем банкомате вы выложите около 4 500 рублей.
Всегда внимательно читайте условия взимания комиссии перед совершением операции, они доступны в пункте меню.
Конкуренция среди банков за клиентов, приводит к тому, что банки придумывают дополнительные удобства для клиентов. Одним из таких удобств является создание партнерской сети банкоматов с другими банками для того, чтобы клиенты могли пользоваться картой на выгодных условиях без привязки конкретному банку. Естественно, от этого выигрывают клиенты. Но к сожалению, не все знают про такие возможности и продолжают снимать деньги по-прежнему в родных банкоматах, создавая иногда очереди из несколько человек. Ниже представлен перечень банкоматов банков-партнеров, в которых клиенты этих банков могу снимать деньги на льготных условиях.
Банки-партнеры Альфа-банка | 7 банков
Альфа-банк стал одним из первых банков, который начал строить обедненную банкоматную сеть с другими банками. И на сегодняшний день партнерская сеть банкоматов Альфа-банка является одной из самых крупных в России. Клиенты Альфа-банк могут снимать с карты без комиссии в банкоматах следующих банков: Газпромбанк, банк Открытие, Московский Кредитный банк, Росбанк, Промсвязьбанк, Россельхозбанк, Уральский Банк Реконструкции и Развития.
Банки-партнеры Росбанка | 8 банков
Партнерские банкоматы для снятие наличных с карты Росбанка следующие:Ак барс, Альфа-банк, ВТБ, Газпромбанк, Райффайзенбанк, Россельхозбанк, Банк Уралсиб. С декабря 2019 года снимать как в своих банкоматах держатели карт Росбанка могут в банкоматах Совкомбанка.
Банки-партнеры банка Уралсиб | 5 банков
Снять без комиссии клиенты Уралсиба могут в банкоматах ВТБ Банк Москвы, Росгосстрах, Райффайзенбанк, Углеметбанк.
Дополнение: 2 августа Уралсиб отменил комиссию за выдачу наличных по своим дебетовым картам в любых банкоматах в России при сумме операции свыше 3 т.р, при сумме меньшей — комиссия составит 49 рублей.
Банки-партнеры Райффайзенбанка | 10 банков
С карт Райффайзенбанка можно без комиссии снимать вБинбанк (в т.ч взнос наличных), Газпромбанк, МКБ (в т.ч взнос наличных), Россельхозбанк, Росбанк, Уралсиб, Энерготрансбанк, Юникредитбанк.
Банки-партнеры Промсвязьбанка | 4 банков
Держатели карт ПСБ могут снимать без комиссии в Альфа-Банк, Россельхозбанк, банк «Возрождение», банк АВБ.
Банки-партнеры Газпромбанка | 4 банка
Банком-партнером Газпромбанка являются Альфа-банк, Кредит Урал Банк (КУБ), Белгазпромбанк. В банкоматах данных банков можно запрашивать баланс и снимать наличные с карты Газпромбанка по тарифу 0,5% от суммы снятия (Операции в корпоративной сети ГПБ), Банк Открытие.
Банки-партнеры Почта-банка | 8 банков
С карты Почта-банка предусмотрено снятие на льготных условиях (без комиссии) в банкоматах группы ВТБ, которые входят одноименный банк, Банк ВТБ (Грузия), ВТБ Банк (Украина), Банк ВТБ (Армения), Банк ВТБ (Беларусь), Банк ВТБ (Азербайджан), Банк ВТБ (Казахстан).
Банки-партнеры ВТБ | 9 банков
Банками-партнерами второго по величине банка в России являются на текущий момент, банки входящие в собственную группу ВТБ в России и за ее пределами. В России это — объединенный банк ВТБ (ВТБ24 и банк Москвы), Почта-Банк. За границей это дочерние банки ВТБ, описанные выше.
Банки-партнеры Росгосстрах Банка | 2 банка
С карты Росгосстрах Банка (РГС банка) можно снять деньги на льготных условиях в банкоматах Московского Кредитного банка. Комиссия за снятие денег с дебетовой карты РГС банка в банкоматах этих банков составляет 0,5% (мин. 50 руб/2 дол/2 евро).
Банки-партнеры Россельхозбанка | 4 банка
Партнерами Россельхозбанка (РСХБ) по снятию наличных с карты являются Альфа-Банк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Росбанк.
Банки-партнеры банка «Открытие» | 8 банков
Клиенты банка «Открытие» с апреля 2019 года могут снять наличные с карты VISA или MasterCard без комиссии в Альфа-Банке (в том числе и на прием наличных нулевая комиссия), Газпромбанк, Райффайзенбанк, Русский Стандарт, Юникредит Банк, банк «Зенит», СКБ Банк и ГазЭнергоБанк.
Банки-партнеры СМП-Банка | 2 банка
Партнерами СМП-банка являются банки входящие в его структуру. Это Мособлбанк и ИнвестКапиталБанк. Снятие наличных денег в банкоматах этих банков — Бесплатно.
Банки-партнеры Московского Кредитного Банка | 4 банка
Клиенты Московского Кредитного Банка могут бесплатно снимать в партнерской объединенной банкоматной сети МКБ, которая включает в себя следующие банки: Альфа-Банк (в том числе и вносить наличные), Райффайзенбанк, ЮниКредит Банк, Росгосстрах Банк.
Банки-партнеры Сбербанка | 12 банков
У Сбербанка есть банки-партнеры, в банкоматах которых клиенты СБЕРА могут снимать наличные с дебетовой карты на льготных условия. Эти условия в каждом территориальном банке немного могут отличаться, но, как правило, комиссия не взимается. По некоторым картам может быть комиссия не более 0,75% от суммы снятия.
Партнерами Сбербанка являются его дочерние банки за границей: «Сбербанк» (Казахстан), «Сбербанк России» (Украина), «БПС-Сбербанк» (Беларусь), DenizBank A.S. (Турция), Sberbank d.d. (Хорватия), Sberbank BH (Босния и Герцеговина), Magyarorszagi Volksbank Zrt (Венгрия), Sberbank a.d. Banja Luka (Сербская республика), Sberbank Srbija (Сербская республика), Sberbank Slovensko (Словакия), Sberbank banka (Словения) и Sberbank CZ (Чехия). Со сборником тарифов можно ознакомиться на сайте банка .
Банки-партнеры Тинькофф Банка
Как известно, у банка Тинькофф по карте Tinkoff Black комиссия едина для всех банкоматов: при сумме снятия более 3 т.р комиссия не взимается, а при сумме снятия менее 3 т.р она составляет 90 рублей. При превышении лимита 500 т.р — в обоих случаях дополнительно взимается комиссия 2%. Таким образом, вопрос банков-партнеров здесь не очень актуален.
Самые большие лимиты на снятие наличных
Снимая наличные в банкоматах, особенно если банкоматы чужого банка, то остро встает вопрос, какую же сумму можно снять за один раз? Ниже представлены банки, где установлены максимальные лимиты на снятие наличных с карты другого банка:
Банкоматы Альфа-Банка — лимит на снятие наличных по картам MasterCard составляет до 450 тысяч рублей (При наличии технической возможности).
Банкоматы Тинькофф Банка — лимит на снятие в этих банкоматах равен, как правило, 100 тысяч рублей за операцию.
