Банковская гарантия втб. Банковская гарантия ВТБ24 Что собой представляет банковская гарантия

Условия по оплатам, суммам и срокам зависят от вида поручительства, который вы выберете. Возможны три варианта, рассмотрим каждый из них подробнее.

Под денежное обеспечение. Стоимость такого поручительства составляет 1% годовых от желаемой суммы, но не менее 10 000 рублей. В качестве залога выступает депозит юридического лица или ИП в размере 80% от величины обеспечения. Максимальная сумма — 150 млн. руб. на срок до 60-ти месяцев. Приятным бонусом при выборе такой формы является начисление процентов на депозит.

Под залог имущества. При выборе такой формы банковского поручительства придется заплатить 2% годовых от величины обеспечения, но не менее 20 000 руб. В этом случае залогом выступает недвижимость, оборудование, автотранспорт, спецтехника, ТМЦ. Степень обеспеченности не менее 85% от суммы. Максимальная сумма — 150 млн. руб. на срок до 36-ти месяцев.

И, наконец, последний вид — без обеспечения. Размер платы здесь будет самый высокий, 3% годовых от размера обеспечения, но не менее 15 000 руб. А максимально возможная величина, наоборот, самой минимальной — не более 30 млн. руб. на срок до 36-ти месяцев.

Дополнительным условием для получения любого вида ВТБ 24 банковская гарантия является поручительство акционеров или собственников бизнеса и открытие расчетного счета клиента в банке.

Банк определяет максимальный размер предоставляемого поручительства для каждой компании индивидуально по итогам анализа предоставленных документов. При выдаче в размере до 15 млн. рублей бухгалтерские документы (баланс форма №1, отчетность форма №2) проверяют по ускоренной упрощенной системе.

Банковская гарантия ВТБ 24: документы

Чтобы получить банковскую гарантию в банке ВТБ 24 необходимо обратиться в офис либо заполнить заявку на сайте. Полный пакет документов определяется в каждом случае индивидуально.

Точно понадобятся:

• заявление-анкета, в которой указывается полная информация о лице, которое планирует заключить сделку;
• учредительные документы, в частности, Устав;
• выписка, полученная из ЕГРЮЛ;
• полные данные об инициаторе сделки;
• бухгалтерские и финансовые документы организации;
• приказы или доверенности, на основании которых руководитель компании наделяется своими полномочиями.

Банк ВТБ-24 готов предоставить клиентам все основные банковские гарантии. Гарантии под обеспечение в виде депозита или залога имущества кредитная организация продает дешевле и выдает на более длительный срок. За один день получить гарантию ВТБ-24 в пределах согласованного лимита вполне реально.

ВТБ-24 - розничный банк финансовой группы ВТБ. Он специализируется на предоставлении финансовых услуг как физическим, так и юридическим лицам. Банковские гарантии ВТБ-24 являются одними из средств развития, предлагаемых банком субъектам малого и среднего бизнеса.

Цели и возможности

Используя гарантии от ВТБ-24, компании имеют возможность:

• не извлекать из оборота собственные финансовые средства для перечисления их контрагенту;
• иметь отсрочку платежей по сделкам, поскольку партнеры будут уверены в исполнении обязательств (например, получать товары под реализацию);
• получать авансовые платежи за услуги, на производство товаров или проведение работ.

Банковские гарантии от ВТБ-24 предоставляются компаниям в следующих целях:

• для заключения госконтрактов (№44-ФЗ и № 223-ФЗ);
• для участия в тендерах (конкурсах);
• выполнения работ;
• возврата авансовых платежей;
• платежные;
• налоговые (на возврат НДС);
• таможенные (пошлины и платежи за таможенные операции);
• в пользу ассоциации воздушного транспорта;
• акцизные (в пользу федеральной службы Росалкогольрегулирования);
• гарантийные (на период действия гарантий);
• для ассоциации международных перевозчиков;
• другие виды.

Банковские гарантии ВТБ-24 условия оформления

Тендерные:

• При обеспечении депозитом в размере 100% суммы гарантии ее предоставят за 1,5% годовых от гарантийной суммы в год, минимальная цена 5 тыс. руб. срок действия до 60 мес., максимальная гарантийная сумма до 150 млн. руб.
• Под залог имущества стоимостью 85% и более от суммы гарантии ее предоставят за вознаграждение 2,0–4,5% годовых, цена не менее 10 тыс. руб., срок действия до 36 мес., сумма не более 150 млн. руб.
• Обеспечения нет. Сумма гарантии до 50 млн. руб., стоимость 5,0% годовых, цена от 10 тыс. руб., срок до 36 мес. ускоренный анализ бухгалтерской отчетности. В рамках лимита, предварительно согласованного и одобренного банком гарантию оформят за один день.

Для госконтрактов

Банковская гарантия в ВТБ-24 для госконтрактов по №223-ФЗ и №44-ФЗ предоставляется на условиях:

• При обеспечении в виде депозита в размере 100% суммы гарантия стоит 1% годовых, минимальная цена 10 тыс. руб., сумма не превышает 150 млн. руб., срок не более 60 мес.
• Под залог имущества 85% и более от суммы стоимость гарантии 2%, минимальная цена 20 тыс. руб., сумма до 150 млн. руб., срок гарантии до 36 мес.
• Гарантию без обеспечения выдадут за 3% от ее суммы, минимальная цена 15 тыс. руб., сумма на выше 30 млн. руб., срок не дольше 36 мес.

Банк определяет максимальную сумму предоставляемой гарантии для каждой компании индивидуально по итогам анализа предоставленных документов. При выдаче гарантий в размере до 15 млн. руб. бухгалтерские документы (баланс форма №1, отчетность форма №2) проверяют по ускоренной упрощенной системе.

Банк выдает гарантии участникам электронных торгов на ЕЭТП. Цена продажи гарантий от 1,5 до 5,0% годовых от суммы гарантии, определяется ее суммой, видом обеспечения и сроком действия. Возможна оплата за гарантию разовая в течение 3 дней (рабочих) после подписания соглашения о гарантии, но до ее выдачи или ежеквартально (ежемесячно) по согласованному графику платежей. Оплата принимается в рублях, евро или долларах.

Специальное предложение

Для участников госзакупок банк разработал специальное предложение. При денежном обеспечении в размере 100% суммы банковские гарантии в ВТБ-24 выдадут за 1% годовых, при залоге имущества (80% суммы гарантии и больше) - за 2%, а при отсутствии обеспечения - за 3% годовых. Сумма гарантии без оформления обеспечения не превышает 30 млн. руб. При оформлении депозита в качестве обеспечения гарантии на сумму депозита начисляют проценты. Гарантии под имущественный залог банк рассматривает и выдает индивидуально после анализа документов клиента.

Преимущества

Банковская гарантия ВТБ-24 имеет следующие преимущества оформления:

• гибкие по цене условия (от 1,5% до 5,0% в год от размера гарантии);
• согласование лимита по гарантии, (в пределах установленного лимита гарантии предоставляют по упрощенной процедуре за 2 дня);
• гарантии принимают иностранные и российские фирмы, государственные организации и учреждения, таможенные и налоговые органы;
• индивидуальные условия предоставления проверенным клиентам;
• на средства депозита, оформленные в качестве залога, начисляют проценты;
• гарантии до 4 млн. руб. выдадут без обеспечения. Необеспеченные гарантии могут предоставить и на большие суммы в индивидуальном порядке;
• на любой стадии сделки, под которую оформлена гарантия, принципалу бесплатно предоставят консультацию специалисты банка, в том числе по российской и международной практике;
• в каждом городе, где работает банк, есть профильный специалист по гарантиям.

ВТБ-24 работает с клиентами напрямую или через брокеров. Тем, кто предпочитает экономить свое время, компания Гарант Директ поможет оформить гарантию ВТБ-24 в самые короткие сроки.

Когда срочно необходимы деньги на участие в тендере, а вывести их из оборота не представляется возможным, поможет банковская гарантия ВТБ, которая послужит хорошей основой для выполнения контракта.

Понятие и виды банковской гарантии

Банковская гарантия – это специфический продукт банка, который схож с кредитом, потому что обязывает человека к выплате процентов. Когда клиент банка финансово стабилен и готов приступить к выполнению определенного заказа он должен оформить гарантию, чтобы в случае провала его заказчик не потерпел убытков.

Банк ВТБ в такой ситуации выступает гарантом, и если клиент и не выполнит все обязательства согласно договору, то заказчик получит свои деньги обратно.

Банк ВТБ может предложить больший выбор гарантий на различные случаи:

• По госконтракту – практически каждый госзаказ требует данного вида гарантии.
• На принятие участия в тендере или конкурсе.
• Таможенная гарантия, дающая право на бесплатные перевозки определенного товара в установленный период времени.
• Гарантия исполнения обязательств — на обеспечение исполнения контракта.
• Если клиент будет использовать средства не по целевому назначению, компенсировать убытки поможет гарантия возврата аванса.
• Возврат платежа в случае невыполнения обязательств.
• Предоставляется в пользу Ассоциации международных автоперевозчиков.
• Возврат НДС согласно установленным условиям.
• Восполнение затрат в ходе судебных разбирательств.
• Предоставляется в пользу органов ФСРАР и др.

Существуют также менее распространенные банковские гарантии, узнавать об условиях и наличии которых рекомендуется непосредственно в отделении ВТБ.

Гарант от ВТБ – это возможность для юридического лица получить выгодный контракт и исполнить его в должной мере, имея за спиной страховку на случай возникновения непредвиденных обстоятельств. На сегодняшний день банковскую гарантию требуют практически везде, так как заказчику не хочется терпеть убытки, и он не свяжется с фирмой, которая не сможет их компенсировать в случае возникновения трудностей.

На каких условиях предоставляется?

Условия ВТБ для различных потенциальных клиентов никогда не будут одинаковыми. Для постоянных вкладчиков и прочих активных лиц, банк обязательно сделает поблажку – снизит ставку или увеличит срок. Чтобы узнать, какие условия ожидают человека, предварительно можно подать заявку на сайте ВТБ, а заодно ознакомиться с тарифами банковского продукта.

Условия банка по предоставлению услуги:

1. Стоимость банковской гарантии устанавливается в индивидуальном порядке и стартует от 0,9% от суммы гарантии.
2. Для резидентов Российской Федерации доступная валюта – рубли, а для нерезидентов имеется возможность получения банковской гарантии в долларах или евро.
3. Имеется возможность оформления гарантии без обеспечения.
4. В качестве обеспечения (по желанию) могут выступать финансовые средства, перечисленные на депозит в ВТБ или движимое и недвижимое имущество.
5. Оформить банковскую гарантию можно сроком на 3 года и 5 лет без обеспечения и с ним соответственно.
6. Размер банковской гарантии может достигать существенных размеров вплоть до 150 млн. руб., но для этого потребуется значительное финансовое обеспечение, в остальных случаях рассчитывать более чем на 30 млн. руб. не стоит.

Процентная ставка по банковской гарантии без обеспечения будет достигать 3%, с хорошим обеспечением в виде имущества – 2%, а если клиент открывает депозит на сумму, превышающую 80% от размера гарантии, то ставка будет 1%.

Требования ВТБ

ВТБ предоставляет банковскую гарантию только лицам, соответствующим определенным требованиям:

• Трудовой стаж по одной отрасли (направление) должен составлять минимально шесть месяцев.
• У клиента ВТБ должна быть хорошая репутация в качестве участника программы по гос. закупкам, иначе в банковской гарантии точно будет отказано.
• В течение полугода перед подачей заявки на банковскую гарантию не должно быть значимых инкассовых сборов.
• Клиент обязан предоставить все документы по требованию ВТБ для подтверждения финансовой стабильности.
• Должна быть положительная кредитная история.
• На финансовый счет клиента должны регулярно поступать денежные начисления.

Если эти требования соблюдаются, то можно подавать документы на банковскую гарантию в ВТБ. Желательно, если человек будет активным клиентом ВТБ, тогда и условия будут выгоднее и требования могут быть не такими жесткими.

Пакет документов

Подать заявку можно на сайте ВТБ, но посетить отделение для сдачи документов обязательно придется. После отправления заявки можно уже собирать весь необходимый пакет, состоящий из:

• Анкеты на получение банковской гарантии.
• Выписки из Единого реестра юридических лиц.
• Бухгалтерской отчетности по финансовому состоянию компании.
• Копии устава.
• Сведений о самом клиенте (документы на его компанию и прочее).
• Копии учредительного документа.

Эти документы лучше собрать еще на этапе ожидания ответа от ВТБ, особенно при полной уверенности в своей финансовой стабильности. Как только банк даст предварительное согласие уже понадобится нести пакет в отделение, поэтому лучше не терять время на их сбор уже после.

Как получить банковскую гарантию?

Для получения банковской гарантии от ВТБ, необходимо:

1. Обратиться в отделение ВТБ для заполнения анкеты или сделать это в режиме онлайн.
2. Сдать полный пакет документов, если банк потребует дополнительные бумаги, то собрать и их.
3. Оплатить услуги банка через кассу в установленном размере.
4. Дождаться ответа — решение ВТБ принимает в течение одной рабочей недели, но в случае значительной суммы гарантии ожидание может затянуться на более долгий срок.
5. При положительном решении обратиться в ВТБ для подписания договора о банковской гарантии.

После этого смело можно приниматься за выполнение стоящего проекта, а заказчики с руками оторвут такого клиента, учитывая, что в случае возникновения сложностей с выполнением заказа банк возместит все понесенные убытки.

Преимущества и недостатки

Банковские гарантии предоставляют множество банков и страховых компаний, так почему стоит обратиться именно в ВТБ? Этот банк славится стабильностью и ответственностью и когда за спиной стоит такой гарант, волноваться не о чем. ВТБ имеет свои преимущества, но и не лишен недостатков относительно банковской гарантии:

Преимущества	Недостатки
Гибкие условия предоставления услуги	Банк отказывает клиентам, даже на один пункт не соответствующим его требованиям
Низкая процентная ставка	Большой пакет документов для подачи заявки
Повышение статуса компании в глазах заказчика	Стоимость услуги может обойтись достаточно дорого при отсутствии хорошего обеспечения
Для постоянных клиентов имеются специальные лояльные условия
Гарантии ВТБ распространены и котируются по всему миру
При наличии обеспечения большая сумма гарантии
Даже без обеспечения размер гарантии велик
24 часа в сутки доступна консультация банковских специалистов
На депозит начисляются большие проценты

Преимущества у банка более чем покрывают недостатки, поэтому люди и обращаются в ВТБ за банковской гарантией. Она необходима, чтобы получить выгодный контракт и оформить необходимую сделку, а банк только поможет укрепить позиции клиента в глазах потенциального заказчика.

Банковская гарантия Банка ВТБ позволяет обеспечить исполнение того или иного контракта.

Поручение принимается от организаций, ИП, российских и иностранных корреспондентов. Обязательство подлежит исполнению в денежной форме в случаях, оговорённых договором.

Банковские гарантии от Банка ВТБ

С недавнего времени произошло объединение ВТБ и ВТБ24, поэтому подать заявку на получение той или иной услуги можно на официальном сайте любого из банков. Исполнение обязательств осуществляется от имени ВТБ.

Сторонами сделки по банковским гарантиям выступают:

• гарант – банк;
• принципал – лицо, с которым заключается договор о безотзывном обязательстве финансового характера;
• бенефициар – лицо, по требованию которого банк выплачивает оговорённую контрактом сумму денег.

Гарантия обеспечивает исполнение основного обязательства, имеющегося между принципалом и бенефициаром.

Она не зависит от отношений, возникших между должником и кредитором, или иных обстоятельств. Гарантийная операция представляет собой выплату банком оговорённой суммы при нарушении условий, для обеспечения которых был заключён контракт.

Банк проводит различные виды гарантийных операций. Банковская гарантия ВТБ для обеспечения исполнения контракта пользуется наибольшим спросом среди клиентов.

Кроме этого, возможно заказать проверку подписей контрагентов на гарантиях других банков, авизование аккредитивов Standby и т. д.

Выделяют следующие разновидности гарантий:

• тендерные;
• для исполнения заявок/контрактов;
• для возврата кредита/аванса;
• для оплаты акций;
• для реализации какого-либо продукта;
• в пользу таможенной инстанции;
• и т. д.

Банк ВТБ специализируется на предоставлении различных видов гарантийных операций. Получить подробную консультацию специалиста по оказываемым услугам можно через офис или call-центр.

Как получить банковскую гарантию в ВТБ?

Вы планируете заключить сделку?

Чтобы гарантировать получение денег контрагентом или возврат ранее оплаченного аванса/кредита, обратитесь в банковский офис и подайте заявление на получение соответствующей банковской гарантии. При себе потребуется иметь определённую документацию.

В заявлении о предоставлении услуги следует указать:

• адрес отделения ВТБ, в который обращается клиент;
• сведения о сторонах сделки (наименования бенефициара и принципала);
• предмет сделки, в связи с которым получается гарантия;
• цель и сроки обеспечения тех или иных обязательств;
• сумму гарантии и способы её передачи при наступлении определённых обстоятельств;
• дату подписания документа;
• оттиск печати организации;
• подпись должностного лица.

Заполнить бланк заявки можно самостоятельно или с помощью специалиста в ближайшем отделении банка. При необходимости запрос подаётся дистанционно. Обращение рассматривается максимально оперативно – в срок от одного рабочего дня.

Все гарантийные операции, осуществляемые ВТБ, исполняются в соответствии с нормами международного и российского законодательства.

Документы для получения банковской гарантии в ВТБ

Решение о заключении договора с принципалом принимается в персональном порядке после изучения предоставленной документации:

• копии контракта, заверенной нотариально;
• паспорта клиента;
• документа, подтверждающего полномочия заявителя (в случае необходимости);
• заполненного должным образом проекта гарантии.

Специалист ВТБ вправе запросить иные бумаги, если это необходимо для принятия решения о предоставлении услуги.

Как правило, дополнительно клиент подготавливает финансовую отчётность за определённый период, документацию, подтверждающую полномочия представителя или ответственных лиц, копию Устава организации, свидетельство о внесении сведений в ЕГРЮЛ, справку о деятельности юридического лица и т. д.

Например, дополнительные документы могут быть предъявлены в ситуациях, когда сумма сделки является существенной или если одной из сторон выступает акционерное общество.

Уточните, какие бумаги будут затребованы специалистом в офисе, позвонив по телефону 8-800-200-77-99. При необходимости список документации можно узнать непосредственно в территориальном отделении банка.

Стоимость банковской гарантии ВТБ

Плата за предоставление данной услуги определяется для каждого клиента в персональном порядке. На её размер влияет разновидность гарантийной операции, сумма сделки, сроки действия договора и иные факторы. Стоимость гарантии начинается от 0,9% годовых.

Гарантийная операция осуществляется в следующей валюте:

• евро;
• российских рублях;
• американских долларах.

Обеспечением сделки выступает депозит юридического лица или залог дорогостоящего имущества. При этом договор о гарантии до 30 млн. рублей может заключаться без предоставления соответствующего обеспечения.

— это обязательство банка выплатить денежные средства в пользу бенефициара по его требованию, в сумме и в случаях, установленных в тексте гарантии.

С января 2018 года произошло объединение Банка ВТБ и ВТБ 24, поэтому банковская гарантия и другие услуги предоставляются от имени банк ВТБ.

Преимущества банковской гарантии в ВТБ

• Стоимость гарантии устанавливается индивидуально для каждого клиента, ставка составляет от 0.9% годовых от суммы гарантии.
• Банк ВТБ предоставляет индивидуальные условия для своих постоянных клиентов.
• Упрощенная технология выпуск банковской гарантии при установлении лимита гарантии.
• При сумме банковской гарантии до 30 млн. руб. — ВТБ Банк предоставляет ее без внесения обеспечения.
• Начисление процентов на депозит, внесенный в качестве обеспечения банковской гарантии в ВТБ..
• Консультации специалиста по банковским гарантиям на всех этапах сделки, во всех регионах обслуживания клиентов.

Банковская гарантия ВТБ: условия

В банке ВТБ можно получить гарантию различных видов. Одной из самых распространенных является гарантия на обеспечение исполнения контракта, в рамках 44 и 223 Федеральных законов, и обеспечение заявки на участие в конкурсе. Но также оформляются гарантии на возврат аванса, возврат НДС, в пользу таможенных органов и иные виды документа.

Тарифы и стоимость банковской гарантии

Условия предоставления банковской гарантии в ВТБ на участие в конкурсе

Условия гарантии варьируются в зависимости от обеспечения, которое может предоставить заемщик.

1. Для юр. лиц и ИП, оформляющих гарантию под денежное обеспечение в 100% размере , ставка годовых составит 1.5% (но не менее 5 000 руб). Максимальная сумма гарантии 150 млн. руб.

   Данный вариант удобен при получении крупной банковской гарантии в ВТБ, т.к. на сумму депозита будет начисляться процент в пользу заемщика. Также, клиент может быть уверен, что сумма, внесенная для обеспечения гарантии, будет возвращена в срок, указанный в договоре с банком ВТБ.

2. Банковская гарантия на обеспечение участия в конкурсе или закрытом аукционе в ВТБ может быть выдана под залог имущества заемщика, в степени обеспеченности не менее 85% .

   Ставка — от 2% до 4.5% годовых, но не менее 10 000 руб. Лимит гарантии также составляет 150 млн. руб.

3. Третий вид тендерной гарантии - без обеспечения . Максимальная ставка 5% годовых (но не менее 10 000 руб), лимит банковской гарантии 50 млн. руб.

★ Онлайн калькулятор банковской гарантии

[калькулятор банковской гарантии]

Условия банковской гарантии в ВТБ на обеспечение исполнения контракта

При 100% денежном депозите: ставка 1% годовых, но не менее 10 000 руб. Максимальная сумма гарантии 150 млн, а срок БГ до 60 месяцев

При обеспечении залогом имущества не менее 85% от суммы гарантии: плата — 2% годовых от суммы БГ, но не менее 20 000 руб. Максимальная суммы 150 млн. руб, срок до 36 месяцев.

Оформление гарантии исполнения госконтракта без обеспечения : ставка в размере 3% годовых, не менее 15 000 руб, сумма до 30 млн. руб, сроком до 36 месяцев (для клиентов Северо-Кавказского ФО — 12 месяцев).

Если клиент банка ВТБ воспользовался услугой получения лимита банковской гарантии, то в рамках установленного лимита гарантия оформляется в течение одного дня. Также, если сумма гарантии менее 15 млн. руб., то проводится упрощенный анализ данных официальной бухотчетности, при этом банк оставляет за собой право затребовать у клиента дополнительный пакет документов.

Это общие условия банка, но каждый клиент рассматривается в индивидуальном порядке, поэтому сотрудники банка могут предложить особые условия в определенных ситуациях.

ООО МКК "РусТендер"

Материал является собственностью сайт. Любое использование статьи без указания источника - сайт запрещено в соответствии со статьей 1259 ГК РФ