Плохо, что эту статью вы читаете только после того, как вас уже развели или пытались развести на деньги с переводом на карту. С этим разводом столкнулся лично я, так что не буду описывать чьи-то домыслы, опишу все по факту, как разводят по телефону и предлагают оплатить товар переводом на карту Ощадбанка .
Если вы умеете пользоваться банкоматами, то возможно вас не удастся обдурить, хотя я ими часто пользуюсь, но к примеру с системой Ощад мне ни разу до этого не приходилось сталкиваться, и о переводах даже понятия не имел. Так вот, читайте и учитесь на ошибках других.
Продажа телефона на Slando, теперь уже Olx
Все началось с того, что мы с девушкой решили продать свой старый телефон на уже привычном для всех сервисе OLX. Добавили объявление, указали цену, выложили подробные фото, в общем – все как надо! Прошло пару дней, внутри сервиса приходило пару сообщений с предложениями за более низкую стоимость, но я отказывался, мол, найдутся покупатели, оценивающие товар по достоинству. Так и есть, в один прекрасный день мне позвонил парень и предложил купить телефон.
Развод по-умному
Сначала у меня и в мыслях не было того, что меня пытаются надуть, так как все было определенно ясно и просто. Я продаю товар, покупатель хочет его купить, верно? Так думал и я. Парень сначала позвонил и сказал, что ему некогда, он в командировках, переезжает из города в город, и сейчас у него просто нет времени на то, чтобы дожидаться телефон по Новой почте. До этого, он расспросил все детали по телефону, в каком состоянии, не ворованный ли (что в дальнейшем окажется странно-смешным, но понятным). И все это подытожил примерно следующим текстом:
Друг, ну давай я тебе переведу деньги на карту, а то мне некогда ждать доставки товара. Я сейчас занят, в машине еду, минут через 15 перезвоню.
Я подумал, — ну давай, что мне с того, что ты переведешь свои деньги, а товар уж как доставят, так и доставят. Но все же закралось сомнение, как человек хочет оплатить товар, и при этом даже не указал, куда, и каким образом его доставить? Ну ладно, не будем пока на этом заморачиваться.
Прошло 15 минут, звонит этот «Алёша», хотя больше «Алёшей» можно назвать меня в этом случае, и предлагает сделать перевод на карту Ощадбанка . Я говорю – да ноу праблем. А вот дальше он мне начинает «втирать по полной»:
— Я все свои платежи осуществляю через интернет, для того, чтобы тебе перечислились деньги, нужно твое участие у банкомата, чтобы ты ввел подтверждение.
Че за бред? – Это была моя первая мысль. Разве это возможно? – Это уже вторая мысль. А самый интересный момент:
— Только у тебя на счету должен быть положительный баланс, а то с отрицательным не дает.
Тоже мутное утверждение, после которого уже можно было подумать, что что-то здесь не так. Но увы, я об этом не подумал(наверное, очень сильно хотел продать телефон), но стремным все это показалось с первой минуты. Я ему начал объяснять, что у меня есть от Привата карта, и что на ней положительный баланс, но ему это не понравилось, говорит, нужна именно Ощада.
– Так у меня на ней тоже положительный баланс, совсем недавно оформляли.
— Ну ок, созвонимся тогда возле банкомата.
На этом все и порешили. Оделись, отправились к банкомату, вставили карту, я ему позвонил, он мне сообщает ход событий и диктует все действия, я их, естественно, не задумываясь выполняю, и мне выскакивает, что у вас недостаточно средств. На что он мне ответил:
— ну вот, по ходу из-за того, что на карточке нет денег, нужно, чтобы хотя бы гривен 100-500 было.
Я говорю, ну ладно, пойду сейчас перекину. И в это время у меня наступает прозрение, я начинаю анализировать каждое проделанное действие и воспроизводить картинки у себя в мозговом мониторе) Первым делом я в банкомате нажал «перевести деньги».
СТОП ! Почему перевести, если мне нужно получить ? Дальше он продиктовал номер своей карты, т.е. даже логически мыслящий человек уже задумался бы, почему я нажал перевести, и ввожу номер карты получателя, если получать деньги должен я, верно? Но в это время логику у меня явно отшибло. Однако, я не особо переживал, потому как никогда не храню деньги на картах Банка, ну совсем не внушают они мне доверия, да и вот еще такие мошенники развелись. В общем, понял, что меня разводят по полной, решил позвонить этому «Ваську» и пожелать пару ласковых. Причем когда звонишь, он всегда на другой линии, наверное, других в это время разводит. Как только я у него спросил:
— а почему это я тебе перевожу деньги, это че за лохотрон?
Он просто испарился из зоны активности Вот так-то, а другой бы на моем месте мог лишиться своих кровных, как минимум 1000грн. Так что будьте внимательны, и никогда не отключайте логику, даже в непонятных для вас ситуациях и действиях.
На заметку :
На OLX есть пост от 22 сентября по поводу данной темы. Под этой записью уже более 400 комментариев от людей, которые попались на такой же обман, и каждый делится именами, номерами телефонов и карт этих злоумышленников. Это не единичный случай!
p.s.: кстати, телефон продали. Нашелся человек из своего же города, который с удовольствием и без проблем забрал его в свое пользование за указанную стоимость.
UPD 10.04.2016: моя статья привлекла очень большой интерес и я оказался не один такой, кого пытались развести на деньги, надеюсь, вы прочли эту информацию до того, как ваши деньги попали в руки афериста, оставляйте свои истории в комментариях, сбрасывайте номера мошенников, дабы предостеречь таких же как и мы с вами.
UPD 20.08.2018: c 18.08.2018 на сайте начала появляться заказуха, я не знаю кто это делает, хотя вполне догадываюсь, что владельцы сайта OLX. Мой вам совет — ОСТАНОВИТЕСЬ ! Все комментарии я модерирую вручную и все равно не пропущу заказные. Вы делаете хуже только себе, займитесь сайтом, а не исправлением репутации вне ваших кругов. Для всех читателей скрины не пропущенных комментариев.
Как уберечься от недобросовестных продавцов и покупателей в интернете? Как не стать жертвой интернет мошенников промышляющих на популярных досках объявлений такой как OLX?
За последние несколько месяцев несколько моих близких знакомых столкнулись с мошенниками на самой популярной доске объявлений в интернете - OLX. К сожалению один из них пострадал на 100 гривен, деньги были переведены недобросовестному продавцу, который так и не отправил товар покупателю. В итоги было написано заявление в милицию с указанием всей собранной информации о продавце.
В ходе проведенного мной мониторинга ситуации с мошенничеством вокруг данной доски - получилось вывести несколько основных направлений деятельности мошенников. Так называемые кидалы выбирают своих жертв среди людей готовых совершить покупку/продажу с отправкой товара в другой регион. Основные варианты мошенничества на сегодняшний день:
Попытка получить доступ к дебетовой / кредитной карте продавца. Не секрет, что почти все продавцы готовы отправить товар в другие регионы Украины, при этом принять платеж по системе Приват 24 на свою банковскую карточку. Мошенник звонит продавцу, интересуется товаром, может даже поторговаться, иногда просит выслать наложенным платежом, но если продавец соглашается, он передумывает и предлагает оплатить сразу на карту. И тут начинается несколько вариантов данного развода: мошенник говорит, что отправил деньги, но продавец должен подтвердить перевод, так как деньги переводились на карту приват банка из другой платежной системы (Яндекс деньги, Вебмани) или другого банка. Продавца просят подъехать к банкомату, чаще всего Ощадбанка или Приватбанка, и под предлогом подтверждения перевода, невнимательный продавец инструктируемый по телефону мошенником, отправляет ему все деньги со свой карты.
Еще один вариант данного мошенничества это телефонный звонок «сотрудника» Приватбанка о том что на счет продавца поступил платеж от юридического лица и его зачисление надо подтвердить / разрешить - при помощи SMS пароля, при чем после такого подтверждения сумма указанная в сообщении списывается со счета продавца.
Так же мошенники могут под любым предлогом просить у продавца дату окончания действия его карты и CVV код расположенный на обратной стороне карты - запомните никогда сотрудник банка не будет интересоваться данной информацией!
Попытка подменить товар при получении наложенным платежом. Мошенники просят оправить посылку наложенным платежом (оплата по факту получения покупки), но как известно получатель перед оплатой посылки имеет право ознакомиться с содержимым, вот тут-то и происходит попытка подмены содержимого (например вместо планшета могут положить такой же планшет но не рабочий, или брендовый товар заменить на дешевую подделку). Несмотря на то, что при вскрытии посылки должен присутствовать сотрудник почтового отделения, мошенникам все же иногда удается подменить посылку.
Обман покупателей недобросовестными продавцами. На сегодняшний день один из самых распространенных видов мошенничества на OLX. Покупатель находит нужный ему товар по приемлемой цене, связывается с автором объявления, продавец перед отправкой просит либо аванс, либо 100% предоплату. После получения денег продавец перестает выходить на связь, а через время выключает телефон и удаляет аккаунт.
В некоторых случаях продавец отправляет некачественный или бракованный товар, даже может отправить наложенным платежом, заведомо зная, что покупатель не сможет выявит брак на почте (компьютерные комплектующие, различные запчасти и т. д.).
Как себя уберечь от мошенников на OLX и других подобных сервисах интернета?!
- В первую очередь проверяйте информацию о продавце или покупателе вбив его номер телефона, номер карты приватбанка (либо другую известную о нем информацию) в поисковик, лучше в Google, и посмотрите есть ли о нем отзывы в интернете.
- Никогда ни кому не сообщайте пароли и коды приходящие в виде SMS сообщений на Ваш телефон.
- Никогда не сообщайте срок действия вашей банковской карты, и код на обратной ее стороне.
- Если Вас просят подойти к банкомату для подтверждения зачисления денег - это мошенники, ни в коем случае не идите у них на поводу.
- Если Вы собираетесь отправить предоплату или полную сумму за товар, перед оправкой денег продавцу обратите внимание на дату регистрации продавца на сервисе OLX, чаще всего мошенники зарегистрированы на сервисе не более 2 - 3 месяцев, но опытные мошенники регистрируют заранее учетные записи пол года - год. Обязательно вбивайте в поисковик телефоны продавца. Бывает что в объявлении указан один номер телефон, а перезванивает продавец с другого. Телефоны и номера карт вбивайте в разных вариациях: 067-012-34-56, 0670123456, 067 012 34 56,
Если так получилось и Вы стали жертвой мошенников - Вы можете написать заявление в милицию, в Украине известно не мало случаев поимки интернет мошенников.
На нашем сайте мы решили создать которую будем ежедневно пополнять контактной информацией из открытых источников.
Сегодня мы расскажем вам про новый вид мошенничества, который нацелен в первую очередь на ПРОДАВЦОВ, которые продают свои товары на Slando (OLX) и им подобных досках объявлений.
Аукционы на Aukro этот метод практически не затрагивает, т.к. все участники Аукро проходят верификацию (на почтовый адрес отправляется письмо), в добавок, имеется система отзывов, да и номер телефона становится доступным только после связи с продавцом через форму, либо после оформления ставки/покупки лота.
С чего все началось
Случилось так, что потребовалось мне продать новенький смартфон Samsung GALAXY Star Advance White и, как обычно, выложил я его одновременно и на Аукро, и на Slando (OLX), ведь продавец всегда заинтересован в максимально быстрой продаже.
Спустя всего 5-10 минут после добавления на OLX – звонок. Человек представился Сергеем (Шаповалов Сергей Михайлович, мобильный +38-095-441-48-74 ) из Запорожья, уточнил информацию по телефону, договорились про оплату на банковскую карту.
Всё как обычно, однако «покупатель» сообщил, что нужно будет подойти к банкомату Ощадбанка и подтвердить перевод. Уже на этом этапе возникают подозрения, что за подтверждение, что за новшество?
Поход к банкомату
Т.к. банкомат был поблизости, да и мне по пути, ради интереса решил пойти дальше и проверить что за «новшество» такое?
Перезваниваю «покупателю», следую инструкциям – предлагается вставить карточку в банкомат и перейти в раздел меню «пополнение карты» – кхм… делается это настолько нагло, что многие могут не заподозрить подвох. Особенно те, кто слабо «понимает» банкомат, обычно это люди постарше.
Т.к. на карточке у нас всего 39 грн. (рисковать нечем), вставляем карточку, заходим в раздел «пополнение карты» и там нам «покупатель» диктует «код подтверждения» 5104 7700 1043 0694, далее нужно ввести сумму 500 для «теста», пройдет ли платеж – всё еще верите?
Тут нас предупреждают, что будет списана комиссия 10 грн., и что «код подтверждения» нужно вводить быстро на протяжении 1 минуты. И вы естественно в этой всей суматохе не обратите внимание на то, что «код подтверждения» вы вводите в поле «Получатель платежа / карта для пополнения», сумма 500 – это та сумма, которая будет списана с вашей карточки. 5104 7700 1043 0694 – номер карты, это же очевидно.
Обновлено 04 июня 2016: развод с переводом на карту ПриватБанк со счета юридического лица
Уважаемые друзья! Обращаю ваше внимание на очередной подвид данного развода.
На днях по поводу одного из лотов на OLX позвонил некий Александр Мельников (мобильный +38-094-921-09-82 / 0948210982) и предложил совершить частичную предоплату, при условии, что я ему скину цену.
После этого Александр попросил номер карты ПриватБанк, куда необходимо перевести деньги и ФИО владельца. Если вы хоть раз совершали покупку на Aukro, вам известно, что крупные продавцы всегда указывают номер карты и ФИО, последний нужен для того, чтобы при совершении платежа через банковский терминал проверить правильность номера.
Лот якобы требовалось отправить Винницу, на первый склад Новой почты. При этом Александр сообщил, что деньги будут переводить от юридического лица (со счета фирмы).
Днем позже поступил звонок с номера +38-056-785-85-68 (0567858568), звонивший обратился по имени-отчеству (ведь ФИО у него был заранее) и представился сотрудником ПриватБанка по имени Виталий. Псевдосотрудник сообщил, что на карту поступил платеж от юридического лица и его необходимо подтвердить. Злоумышленник был разоблачен, после чего бросил трубку.
Если бы злоумышленнику удалось войти в доверие, дальнейший вариант предполагает перевод денежных средств с одной карты на другу. При этом злоумышленнику потребуются дополнительные реквизиты карты – срок действия и CVV, а также код подтверждения.
Как не стать жертвой мошенника?
- Никому ни при каких обстоятельствах не сообщайте дополнительные реквизиты карты: срок действия и код CVV на обратной стороне карты. Эти данные конфиденциальны и позволяют осуществлять переводы и расчеты через интернет.
- Никому ни при каких обстоятельствах не сообщайте коды подтверждения и коды доступа, полученные по SMS от Банка.
- Всегда внимательно читайте SMS-сообщения, полученные от Банка: тип операции, сумма, откуда и куда осуществляется перевод.
- Обращайте внимание на подозрительные номера Банка, например если банк вдруг сменил номер, SMS пришла с другого номера и так далее.
- Подключите услугу полного SMS-информирования об операция по вашему счету: приход, расход и т.д.
- Включите двухэтапную авторизацию в интернет-банкинге для того, чтобы в систему можно было войти только имея логин, пароль и мобильный телефон под руками.
- Если у вас возникли вопросы – обращайтесь напрямую в банк, либо на горячую линию Банка по номеру, указанному на сайте самого Банка.
Будьте бдительны, развод всегда нацелен на лояльность и внезапность.
Как вам такой развод?
Судя по уверенности «покупателя», это далеко не первая его «покупка». Будьте бдительны!
