Как закрыть корпоративную карту в сбербанке. Оформление корпоративной карты в сбербанке

Специальная корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей позволяет облегчить процесс расходования денежных средств. Также она упрощает управление расчетным счетом и обеспечивает контроль за безопасностью выполняемых операций.

[ Скрыть ]

Особенности Бизнес карты Сбербанка для ООО и ИП

Карта Сбербанка для ООО и индивидуальных предпринимателей выпускается к расчетному счету компании и предполагает наличие специального пакета услуг для бизнеса.

Понять, что такое корпоративная карта и для чего она нужна, поможет список ее особенностей:

это дебетовый платежный инструмент, но возможно открытие кредитного счета, который будет выполнять функции корпоративного, с привязкой к нему бизнес-карты;
доступно оформление большого количества «пластика» для одной компании;
пользоваться данным продуктом могут любые сотрудники организации, имеющие соответствующие полномочия;
каждая транзакция по карте должна быть подтверждена документально;
при выпуске данного платежного инструмента на него наносится информация о компании и сведения о ее владельце;
через интернет-банкинг можно управлять картой (например, заказать ее выпуск/перевыпуск, установить лимиты, изменить данные клиента и пр.);
можно подключить один из шести вариантов пакетов услуг (от бесплатного, с минимальным количеством опций, до максимального, самого дорогого);
предельный срок использования карточки – три года, далее потребуется замена старого «пластика» на новый;
к платежному инструменту доступно подключение смс-информирования;
пластиковый банковский продукт имеет защитный электронный чип;
подключена бесконтактная технология оплаты PayPass;
работает программа страхования бизнес-карты;
присутствует защита транзакций в Сети при помощи пароля.

Функции корпоративного продукта от Сбербанка для бизнеса:

безналичный расчет по хозяйственным и другим расходам фирмы в любой стране мира;
погашение издержек сотрудников компании, связанных с командировками и представительскими затратами, без применения наличных денег;
оплата расходов через банкоматы в России и за рубежом;
перечисление денежных средств другим работникам предприятия;
принятие валюты от отправителей как за границей, так и на родине.

Преимущества и недостатки

Сильные стороны корпоративного продукта для юридических лиц и ИП:

удобное управление платежным инструментом в режиме «онлайн» (в том числе установка лимитов для карточек всех сотрудников, просмотр их состояния и пр.);
сокращение времени на проверку отчетов и контроль за операциями с деньгами;
все пластиковые продукты одной компании напрямую привязаны к ее банковскому счету;
пополнение баланса фирмы или снятие с него наличности через банкомат происходит моментально и возможно в любое время;
шаговая доступность фирменных банкоматов ввиду высокой плотности их размещения по территории страны;
сервис «Мобильный банк» позволяет легко контролировать расходы по всем карточкам;
нет необходимости выдавать наличные деньги сотрудникам компании и беспокоиться о сохранности денежных средств;
есть вариант подключения бесплатного пакета услуг «Легкий старт» для предпринимателей, открывающих бизнес;
карта Mastercard Business дает возможность экономить на деловых поездках (бонусами можно вернуть 10% от стоимости билетов на OneTwoTrip).

Слабые стороны бизнес-пластика для юридических лиц и ИП:

высокая стоимость годового обслуживания;
при потере карты ее нужно заблокировать и написать соответствующее заявление в отделении банка;
действуют суточные и месячные лимиты на снятие наличных;
присутствует риск хищения пластиковой карты и средств со счета фирмы.

Отзывы корпоративных клиентов Сбербанка о бизнес-карте свидетельствуют о востребованности данного продукта и важности его применения современными компаниями в своей деятельности.

Как выглядит карта

Внешне корпоративный «пластик» отличается от других продуктов Сбербанка только цветовым оформлением и дизайном.

Бизнес-карта выглядит следующим образом:

Параметр	Значение
Цвет (без уникального дизайна)	Зеленый
Электронный чип	Присутствует
Реквизиты счета	Номер платежного инструмента состоит из 16 цифр
Сведения о владельце	На карту наносятся имя и фамилия ее хозяина
Информация о фирме	В нижнем левом углу на лицевой стороне пишется название компании
Дата окончания действия карты	Присутствует
Платежная система	Тип карты обозначен специальным значком и ее названием (расположен в нижнем правом углу на лицевой стороне)

Фотогалерея

Бизнес-карта MasterCard Бизнес-карта Visa с уникальным дизайном

Виды корпоративных карт Сбербанка

Сбербанк эмитирует карточки линейки «Business», работающие с двумя платежными системами – Visa и MasterCard. Они бывают кредитными или дебетовыми, а также ориентированными на использование внутри страны (рублевые) и за границей (в долларах/евро). Таким образом, бизнес-карта позволяет осуществлять расчеты за пределами России, отказавшись от предварительного приобретения валюты для зарубежных командировок сотрудников компании.

Корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей бывает следующих типов:

«бюджетная»;
к основному счету (корпоративная);
к бизнес-счету.

Для «бюджетного» платежного инструмента (Visa/MasterCard Business) открывается специальный бизнес-счет в рублях. На него зачисляются деньги для совершения транзакций по корпоративным картам.

Корпоративная – это универсальный банковский продукт, не требующий создания спецсчета и первоначальных зачислений. Для ее оформления предпринимателю нужно иметь расчетный счет, к которому будут прикрепляться рублевые платежные инструменты.

«Пластик», прикрепленный к бизнес-счету, открывается в трех валютах (рубли/евро/доллары).

Для сокращения расходов по бизнес-карте Сбербанка начинающим предпринимателям предлагается пакет «Легкий старт». По его условиям первый год обслуживания «пластика» будет бесплатным.

Как открыть карту для юридического лица (пошаговая инструкция)

Для того чтобы оформить «бизнес-пластик», представителям юрлица или ИП нужно выполнить следующие действия:

Собрать бумаги для открытия счета и карт. В их число входят учредительные документы, свидетельство о регистрации фирмы, паспорта представителя компании и лиц, на которых производится оформление пластика.
Открыть корпоративный счет, который позволит вести учет операций по выданным сотрудникам компании платежным инструментам.
Зачислить на баланс сумму (не менее стоимости годового обслуживания выпускаемых карт).
Заполнить заявление на получение корпоративных платежных инструментов. Возможна форма подачи заявки онлайн (на официальном сайте через систему « Сбербанк Бизнес Онлайн »), а также в отделении банка. Одновременно разрешается заказать несколько пластиковых инструментов.
Передать специалистам кредитной организации данные о тех сотрудниках компании, которые станут владельцами бизнес-карт. Также открытие невозможно без указания лимитов расходования средств по каждому выпускаемому банковскому продукту.
Получить пластик через 1-1,5 недели в отделении банка.

Через Бизнес Онлайн

Заявка на эмиссию корпоративного «пластика» делается за несколько минут при помощи сервиса «Сбербанк Бизнес Онлайн», что позволяет совершить данную операцию, не выходя из офиса/дома.

Создание держателя

Выпуск бизнес-карт невозможен без регистрации рублевого расчетного счета компании. Поэтому, если он еще не открыт, то необходимо его создать.

Последовательность действий по формированию заявления на регистрацию корпоративного счета:

Открыть веб-сайт Сбербанка.
Зайти в Личный кабинет фирмы в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн».
В разделе «Услуги» нажать на «Корпоративные карты», а потом на пункт «Начать оформление».
В появившемся окне «кликнуть» по кнопке «плюс» и ввести значения требуемых параметров. Ручному заполнению подлежат поля с белым фоном.
Выберать рублевый расчетный счет для работы с корпоративными картами.
Проконтролировать правильность предоставляемых данных.
Сохранить документ.
Подождать, пока будет окончена процедура проверки корректности введенных реквизитов. Если выявятся ошибки, то появится окно «Результаты проверки документов». В нем приводится список найденных недочетов и предупреждений, которые следует устранить.
Подписать созданное заявление путем нажатия кнопки, на которой изображена ручка. В результате оно получит статус «Подписан».
Отправить готовое обращение на рассмотрение. Для этого требуется нажать на кнопку с конвертом, расположенную на панели инструментов.
Спустя несколько дней проверить вкладку «Сообщение из банка». Здесь должны отобразиться результаты обработки заявления специалистами Сбербанка.

Страница входа в сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн» Вкладка «Начать оформление» Заявление на регистрацию расчетного счета Вкладка «Сообщение из банка» Окно с перечнем заявлений на оформление расчетного счета для работы с бизнес-картами

Заявление для заказа карты

Процедура выпуска новых бизнес-карт через систему «Сбербанк Бизнес Онлайн» выглядит следующим образом:

Открыть веб-сайт банка.
Перейти по ссылке «Малому бизнесу и ИП» и зайти в Личный кабинет, нажав на пункт «Сбербанк Бизнес Онлайн».
В разделе «Услуги» выбрать «Корпоративные карты», «Заявления» и «Заявление на выпуск новых бизнес-карт».
В окне списка заявок на эмиссию новых корпоративных продуктов «кликнуть» по кнопке «плюс». В результате появится страница с бланком заявления на выпуск пластикового продукта. Здесь указывается дата обращения, реквизиты подразделения отделения банка (куда отправляется заявка), счет компании (с отметкой «Бизнес-счет»), тип «пластика». Также на данном этапе требуется установить параметр «Получено согласие держателя карты на предоставление персональных данных».
Сформировать список пользователей бизнес-картами. Нужно ввести следующие сведения о владельцах платежных инструментов: полное имя, паспортные данные, адрес, ИНН, дата рождения, телефон, е-mail и пр.
Проконтролировать правильность введенной информации в форме заявления и нажать кнопку «Сохранить». После этого система проведет проверку заполненных полей на корректность предоставленных данных. Если ошибки будут выявлены, то появится окно «Результаты проверки документов». В нем приводится список найденных недочетов и предупреждений.
Проверить результаты обработки данных во вкладке «Информация из банка».
О готовности карты поступит оповещение в виде письма от Сбербанка.

Официальный сайт Сбербанка, раздел «Малому бизнесу и ИП» Окно перечня заявлений на эмиссию новых корпоративных карт Электронная форма заявления на выпуск новых корпоративных карточек Вкладка «Держатель корпоративной карты» Окно «Результаты проверки документов»

Через банк

Для оформления банковской корпоративной карты в отделении Сбербанка, юридические лица/ИП должны пройти следующие этапы:

Открытие бизнес-счета.
Перечисление первоначального взноса. Зачисленная сумма должна равняться годовой плате за обслуживание карт или превышать ее размер.
Заполнение заявления на выпуск бизнес-карты Сбербанка. К расчетному счету компании можно сразу подключить неограниченное количество платежных инструментов.

Открытие счета

Процедура формирования бизнес-счета является бесплатной и занимает немного времени, однако, за его годовое обслуживание необходимо платить.

Для открытия расчетного счета фирмы в отделении банка понадобится:

Обратиться в отдел по обслуживанию корпоративных клиентов.
Оформить заявление, выражающее желание владельцев компании создать счет для последующего выпуска к нему бизнес-карт.
Предоставить учредительные документы.
Предъявить удостоверение личности (человека, которое представляет интересы ИП или юридического лица).

В заявлении указывается следующая информация:

название отделения банка в которое подается заявка;
ИНН компании;
полное наименование компании;
дата;
название фирмы, которое будет отображаться на карточке;
валюта счета.

Внесение первоначального взноса

На счет следует зачислить плату за его годовое обслуживание.

Первоначальный взнос можно внести наличными одним из следующих способов:

через кассу в отделении Сбербанка;
через банкомат.

Действия клиента банка при совершении транзакции по пополнению счета в кассе отделения Сбербанка:

Посещение отделения в рабочие часы.
Предъявление операционисту своего паспорта и сообщение необходимых сведений о счете на который будет произведено зачисление средств и размер перевода.
Внесение наличных, в том числе суммы комиссионного сбора (он уплачивается отправителем денег).
Подтверждение платежа. Полученный чек необходимо сохранить до того момента, когда средства поступят на баланс фирмы.

Кассиру понадобится следующая информация для осуществления данной транзакции:

реквизиты счета компании-адресата;
сумма перевода;
сведения о банковском отделении, где был открыт счет (необходимо знать его номер и адрес).

Алгоритм действий лица, желающего пополнить корпоративный счет наличными через банкомат/терминал Сбербанка:

Узнать ID-код. Для зачисления наличности на баланс фирмы нужно получить ID-код. Его можно узнать у операциониста в том подразделении банка, где обслуживается счет. Каждое доверенное лицо с правом внесения на него наличных, также должно иметь ID-код.
Найти ближайший банкомат .
Нажать на любую кнопку аппарата.
Зайти в раздел меню — «Оплата услуг».
«Кликнуть» по пункту «Внести наличность на расчетный счет».
Ввести ID-код, а затем указать счет и сумму.
Внести наличные в купюроприемник и подтвердить операцию.

Также счет можно пополнить безналичным способом. Для этого понадобится банкомат/терминал и банковская карта с необходимой суммой на балансе.

Последовательность действий при внесении денег на счет организации через банкомат по карте:

Вставить банковский «пластик» в аппарат.
Найти компанию в перечне шаблонов. Если она там отсутствует, то заполнить поля с реквизитами вручную. Здесь указывается: КПП, БИК, ИНН, корреспондентский и расчетный счет, полное название организации.
Указать назначение платежа и его сумму. На данном этапе важно написать с какой целью производится операция, в противном случае организация может получить штраф за искажение отчетности.
Выбрать раздел «Списать с карты».
Подтвердить транзакцию.
Взять и сохранить чек.

Важно знать, что средства, внесенные до 23.00 (в будни), зачисляются на бизнес-счет в этот же день. Однако если делать перевод позже этого времени или в выходные, то деньги поступают на следующие рабочие сутки.

Также счет можно пополнить путем перечисления средств с другого счета/карты через сервис «Сбербанк Онлайн».

Сделать это можно следующим образом:

Авторизоваться в системе на сайте банка.
Перейти из главного меню в раздел платежей и переводов.
Выбрать пункт перевода/обмена денег.
В открывшемся меню отметить пункт «перевод частному лицу».
Заполнить реквизиты для выполнения транзакции (в том числе номер счета адресата, БИК банка, его название).
Указать сумму перечисления.
Отметить источник, с которого будут списаны деньги (счет/карта/вклад).
Подтвердить совершаемую операцию. Для этого ввести одноразовый код из смс-сообщения, полученного от банка.

Оформление заявлений

Для выпуска бизнес-карты требуется заполнить бланк-заявление.

Форма заявки включает следующие реквизиты:

наименование компании;
номер счета к которому прикрепляется заказываемый «пластик»;
место выдачи карты;
тип платежного инструмента;
личные данные работника (полное имя, гражданство, дата и место рождения, занимаемая должность, серия и номер паспорта, миграционная карта (для иностранцев), ИНН, СНИЛС, адрес (пребывания/регистрации));
валюта счета (рубли, доллары, евро);
контактные данные (домашний/мобильный/служебный телефон, e-mail).

На этапе оформления «пластика» также устанавливается лимит расхода средств. Спустя какое-то время его можно увеличить/уменьшить, для этого не потребуется перевыпуск карточки. Уполномоченному представителю компании понадобиться предоставить Сбербанку новый реестр с указанием лимитов.

С момента подачи заявления и до получения бизнес-карты сотрудником организации пройдет 7-10 дней.

Активация карты

Активация бизнес-карты Сбербанка может быть произведена тремя традиционными способами, которые подойдут для совершения аналогичной транзакции с другими банковскими «пластиками».

Варианты данной процедуры:

Автоматическая. Обычно она осуществляется в течение 24 часов с момента оформления/выдачи карты.
Ручная. Владелец платежного инструмента может его активировать при помощи терминала/банкомата. Ему нужно вставить «пластик» в устройство и выполнить любое действие с ним (например, сделать запрос о балансе карточки).
Через кассу финансово-кредитной организации. Для этого необходимо обратиться к операционисту Сбербанка и следовать его рекомендациям.

Активация бизнес-карты невозможна при наличии на расчетном счете компании суммы менее установленного лимита (или полном отсутствии денег).

Тарифы Бизнес карты

Тарифный план на выпуск и обслуживание корпоративных карт:

Услуга	Тип платежного инструмента
Услуга
Открытие корпоративного счета	Бесплатно
Обслуживание одной карты в год	1200 рублей / 50 долларов / 50 евро	Бесплатно	2500 руб.
Валюта счета	Рубли / доллары / евро	Рубли
Первоначальный взнос на счет организации	Минимум 2400 рублей / 100 долларов / 100 евро для одной карты	Не предусмотрен	—
Внесение денег на бизнес-счет	Без комиссии
Блокировка карты в случае ее потери	Бесплатно
Досрочный/очередной перевыпуск «пластика»	Бесплатно
Выдача наличных по бизнес-карте в кассе	В Сбербанке – 1%. В прочих финансово-кредитных учреждениях — 1% (минимум 150 рублей / 5 долларов/евро)	В Сбербанке без комиссии
Выдача наличных по бизнес-карте через банкомат	В аппарате любого банка стоимость обслуживания– 1%	В банкомате Сбербанка без комиссии	В Сбербанке – 2% (минимум 150 рублей). В сторонних финансово-кредитных учреждениях — 3% (минимум 300 рублей / 10 долларов/евро).
Запрос истории транзакций	В банкомате – 15 рублей	Бесплатно	В банкомате – 15 рублей, а через «Сбербанк Бизнес Онлайн» - без комиссии
Прием наличности для зачисления на счет компании (через устройства самообслуживания, кассу Сбербанка при помощи электронного терминала наличной валюты)	0,15% от размера транзакции	Бесплатно	0,2% от размера транзакции (минимум 150 рублей)

Поскольку тарифы банка могут измениться, то сколько стоит обслуживание бизнес-карты следует уточнить на сайте банка.

Действующие лимиты

Лимиты по основным операциям с бизнес-картами:

Услуга	Тип платежного инструмента
Услуга	Visa и MasterCard серии Business к бизнес-счету	Visa и MasterCard Business «Бюджетная»	Visa и MasterCard Business к расчетному счету
Лимит выдачи наличности по корпоративной карте	170.000 рублей /3000 долларов /2600 евро в сутки для каждого платежного инструмента. Сумма не должна превысить 5 миллионов рублей в месяц по бизнес-счету компании. При обращении к услугам другого финансово-кредитного учреждения – 170.000 рублей /3000 долларов /2600 евро в день для каждого платежного инструмента.	В банкомате – до 300.000 рублей в месяц. В филиале Сбербанка – нет лимита.	170.000 рублей /3000 долларов /2600 евро в сутки для каждого платежного инструмента. Сумма не должна превысить 5 миллионов рублей в месяц по расчетному счету компании. При обращении к услугам другого финансово-кредитного учреждения – 170.000 рублей /3000 долларов /2600 евро в день для каждого платежного инструмента.
Лимит на прием денег в устройствах самообслуживания для пополнения счета организации	Отсутствует

Установка и изменение лимитов

Установить лимит по корпоративной карте можно с помощью системы «Сбербанк Бизнес Онлайн». Для выполнения операции по изменению расходных ограничений по «пластику» для бизнеса, необходимо оформить соответствующее заявление.

Алгоритм действий уполномоченного лица компании по подаче заявки на изменение лимитов по корпоративным карточкам через сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн»:

Авторизоваться на сайте Сбербанка в Личном кабинете онлайн-сервиса.
Перейти в раздел «Услуги», потом в «Корпоративные карты», «Управление бизнес-картами», «Установка и изменение расходных лимитов». В результате откроется список заявлений на изменение лимитов по платежным инструментам.
Создать обращение о внесении корректировок на лимиты корпоративных карт одним из следующих способов. Первый — это формирование нового документа, а второй – создание копии существующей заявки.
Пройти процедуру подписания готового к отправке заявления. Для этого нажать по кнопке, на которой изображена ручка.
Отправить сформированное обращение в банк для последующей обработки. Для этого выбрать нужный документ в списке и «кликнуть» по кнопке «письмо».

В результате выполнения указанных действий заявление на перевыпуск корпоративной карты поступит в банк на обработку. Через несколько дней можно зайти в Личный кабинет, во вкладку «Информация из банка», и узнать статус поданного заявления.

В форме с перечнем заявлений на изменение ограничений по бизнес-картам «кликнуть» по кнопке «плюс».
В окне «Установка/изменение расходных лимитов» заполнить поля с белым фоном вручную, а серым — путем выбора значений из перечня.
Создать список бизнес-карт, расходные лимиты которых подлежат изменению. Для этого нажать на кнопку «таблица с плюсом».
В окне формирования записи указать номер «пластика» и размеры ограничений. Доступна установка месячного лимита на все расходные операции (по умолчанию по карте действует ограничение 15 миллионов рублей). Также здесь можно определить предельную сумму на снятие денег в месяц (максимум 5 миллионов рублей по всем карточкам). Кроме этого существует лимит по безналичным операциям в сутки и на снятие наличных в день.
Прежде чем сохранить заявление, нужно проверить его содержимое.
После нажатия кнопки «ОК» система произведет проверку правильности введенных данных. Если ошибок не будет, то заявка появится в списке обращений на корректировку лимитов по картам. В ситуации, когда найдены недочеты, их следует исправить.

Для создания копии старого обращения необходимо:

В форме с перечнем заявлений на изменение ограничений по бизнес-картам, выделить тот документ, который будет корректироваться.

Окно «Установка/изменение расходных лимитов» Окно «Добавление записи о бизнес-карте» Вкладка «Информация из банка» Окно перечня заявлений на корректировку лимитов по корпоративным карточкам

Пакеты услуг

Для своих клиентов специалисты Сбербанка разработали пять пакетов услуг, которые можно подключить к корпоративным платежным инструментам. Есть предложения, ориентированные как на начинающих предпринимателей, так и выгодные опытным бизнесменам.

Тарификация по бизнес-картам Сбербанка:

Параметры	Пакеты услуг
Параметры	Легкий старт	Удачный сезон	Хорошая выручка	Активные расчеты	Большие возможности
Ориентация	На начинающих бизнесменов	На компании с небольшим количеством платежей / сезонный бизнес	На фирмы, где часто вносятся наличные	На тех, кто отправляет большое количество платежей	На бизнес, где проводится множество транзакций по счету
Стоимость открытия счета	Бесплатно
Перечисление денег на счета юридических лиц через Сбербанк	Бесплатно при переводах между клиентами Сбербанка. Комиссия не снимается при совершении первых трех транзакций в месяц с владельцами счетов других банков. Стоимость четвертой и последующих операций – 100 рублей.	Бесплатны первые пять транзакций в месяц с клиентами любых банков. Стоимость шестой и последующих операций – 49 рублей.	Бесплатны первые десять транзакций в месяц с клиентами любых банков	Бесплатны первые пятьдесят транзакций в месяц с клиентами любых банков. Стоимость 51-ой и последующих операций – 16 рублей.	Бесплатно при переводах между клиентами Сбербанка. Комиссия не снимается при совершении первых 100 транзакций в месяц с владельцами счетов других банков. Стоимость 101-ой и последующих внешних операций – 100 рублей.
Перечисление денег на счета физических лиц через Сбербанк	Комиссия 0,5%	Комиссия 0,5%	Комиссия 0,5%	Комиссия 0,5%	До 300.000 рублей бесплатно, а далее 1,5%
Прием (зачисление) наличности на счет через устройства самообслуживания, банкомат, терминал в кассе	Комиссия 0,15% от суммы	Бесплатно в пределах 50.000 рублей, а далее 0,15% от суммы	Бесплатно в пределах 100.000 рублей, а далее 0,15% от суммы	Комиссия 0,15% от суммы	Бесплатно в пределах 500.000 рублей, а далее 0,15% от суммы
Обналичивание средств с бизнес–карты через банкомат/терминал в кассе банка	Комиссия 3% от суммы				Без комиссии, при снятии суммы до 500.000 рублей. Далее стоимость обслуживания составит 3%.
Снятие денег через кассу Сбербанка	До 5 миллионов рублей – 5%. Более 5 миллионов рублей – 8%.	До 2 миллионов рублей – 4%. С 2-5 миллионов рублей – 5%. Более 5 миллионов рублей – 8%.	До 2 миллионов рублей – 3%. С 2-5 миллионов рублей – 5%. Более 5 миллионов рублей – 8%.
Справка (в бумажном виде) о транзакциях по счету	Одна тысяча рублей за документ
Тарифы на обслуживание корпоративной карты	Обслуживание карт типа Visa Business и MasterCard Business в первый год бесплатно	490 рублей/месяц	990 рублей/месяц	2490 рублей/месяц	8600 рублей в месяц

К бизнес-карте можно подключить Мобильный банк, который позволит:

оперативно получать актуальную информацию о балансе на счетах и статусе платежей, историю осуществленных транзакций, отчеты, выписки и пр.;
производить расчеты в удобном интерфейсе;
использовать шаблоны для быстрого проведения различных операций;
управлять всеми бизнес-картами.

Как пользоваться Бизнес картой Сбербанка

При эксплуатации корпоративной карты не нужно забывать о том, что все зачисленные на ней деньги принадлежат компании. Поэтому средства, находящиеся в распоряжении сотрудника фирмы, допускается расходовать строго по назначению и в интересах бизнеса.

Использование корпоративной карты в личных целях запрещено.

Если возникла необходимость в совершении оплаты при помощи корпоративного «пластика», то бухгалтер должен его пополнить со счета организации. При этом обязательно указывается цель расходования средств. В дальнейшем зачисленные деньги можно обналичить (через банкомат/кассу банка), для произведения расчетов за товары/услуги. Также данную транзакцию можно провести по безналу, осуществив перевод средств на счет продавца/подрядчика.

Выполнив задание/поручение работодателя, сотрудник компании должен сдать в бухгалтерию документы, свидетельствующие о расходовании средств (например, счет/квитанция), и чеки из банкомата/кассы. На основе предоставленных бумаг создается авансовый отчет об израсходованных денежных суммах.

Правила пользования бизнес-картой – это инструкция по обращению с корпоративным «пластиком», с которым должен быть ознакомлен каждый уполномоченный сотрудник компании. Работать с данным платежным инструментом может только подготовленный представитель фирмы.

Инструктаж о том как пользоваться корпоративной карточкой должен быть проведен внутри компании.

Правила пользования

Правила пользования корпоративным «пластиком», учитывающие ключевые аспекты бухгалтерского учета:

Данный платежный инструмент является собственностью банка, а не компании, поэтому нет необходимости отражать в проводках стоимость его выпуска.
По кассе не проходят снятые с карты денежные суммы.
Сотрудник фирмы, являющийся пользователем корпоративного банковского продукта, должен предоставлять в бухгалтерию документы на потраченные средства. Иначе, снятая со счета компании сумма считается растратой не по назначению и будет взыскана с работника организации.
Данный тип «пластика» нельзя использовать для выплаты заработной платы и других социальных отчислений.

Снятие наличных

Владелец бизнес-карты Сбербанка может снять деньги следующими способами:

через банкомат/терминал;
в кассе банка.

Для получения наличных можно воспользоваться услугами как Сбербанка, так и сторонних финансово-кредитных учреждений. Владельцу платежного инструмента выгоднее снимать деньги с фирменного банкомата, потому что обналичивание счета у других банков требует уплаты дополнительных комиссионных сборов.

В видео представлен процесс обналичивания средств с банковской карты при помощи банкомата Сбербанка. Снято каналом: «RusCreditCard».

Внесение наличных

Для того чтобы произвести зачисление денег на счет фирмы, можно воспользоваться одним из способов:

через банкомат наличными;
путем перевода с другого счета/карты;
взнос средств в кассу банка;
при помощи сервиса «Сбербанк Бизнес Онлайн» (для этого нужно отравить необходимую сумму с другого счета/карты).

Перевод денег

Особенности перевода денег с бизнес-карт:

средства фирмы можно без проблем переводить между корпоративными платежными инструментами в пределах одной организации;
перевод средств на бизнес-«пластик» другой фирмы/предпринимателя запрещены;
перечисления на карты физических лиц разрешаются только в ситуации, когда производится оплата товара/услуги (адресат денег должен быть зарегистрирован как предприниматель);
сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн» используется как инструмент для перевода средств;
отправить деньги с «пластика» фирмы на счет/карту третьего лица (например, продавца товаров/услуг) можно через банкомат/терминал;
владелец и корпоративного банковского продукта не может перечислять деньги с платежного инструмента фирмы на личную карту;
остаток средств с «бизнес-пластика» можно перевести на счет компании.

В видеоролике представлен алгоритм перевода денег контрагенту фирмы при помощи бизнес-карты через сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн». Снято каналом: «Сбербанк для бизнеса».

Особенности бухучета корпоративной карты

Бухучет операций по бизнес-картам имеет следующие особенности:

Бухгалтер может взять выписку о движении денежных средств по каждому выпущенному корпоративному «пластику». Поэтому не требуется вести журнал по платежам, выполненным при помощи данных банковских инструментов.
Учет кассовых операций в компании не связан с транзакциями по обналичиванию денег в банкомате или кассе банка.
Бухгалтерский учет средств, перечисленных по безналичному расчету с корпоративной карты либо полученных с нее наличными, осуществляется по счету 71. В Плане бухгалтерских счетов он называется – «Расчеты с подотчетными лицами». Здесь следует разделять операции по типу задействованного платежного инструмента.
Все траты, осуществленные владельцем бизнес-карты, должны быть документально подтверждены. Чеки, квитанции, билеты и прочие бумаги своевременно передаются в бухгалтерию компании.

Перевыпуск Бизнес Карты

Замена карточки на новую с сохранением того же номера и с закреплением к тому же счету осуществляется на основании заявления. Обращение на перевыпуск необходимо тогда, когда корпоративный «пластик» был по какой-либо причине заблокирован.

Алгоритм действий по формированию и отправке заявки на перевыпуск бизнес-карты:

Открыть на компьютере/планшете/смартфоне веб-сайт банка.
Перейти по ссылке «Малому бизнесу и ИП» и зайти в Личный кабинет, нажав на пункт «Сбербанк Бизнес Онлайн». Здесь нужно ввести персональные данные для входа в сервис.
В разделе «Услуги» нажать на «Корпоративные карты», далее «Управление бизнес-картами» а потом на пункт «Перевыпуск до окончания срока». В результате появится информация о заявлениях на замену платежных инструментов.
В форме перечня обращений на перевыпуск корпоративных карт нужно создать требующуюся заявку. Для этого можно сформировать новый документ или сделать копию ранее подаваемого.
Подписать готовое к отправке заявление. Для этого нажать на кнопку, на которой изображена ручка.
Отправить обращение на замену «пластика» в банк. Для этого потребуется выбрать нужный документ в списке и «кликнуть» по кнопке «письмо».

В результате выполнения указанных действий заявление на перевыпуск корпоративной карты будет сформировано и отправлено в банк на обработку. Через несколько дней можно зайти в Личный кабинет, во вкладку «Информация из банка» и ознакомиться с решением по обращению.

Для построения новой заявки потребуется выполнить следующие действия:

На странице с перечнем заявлений на замену бизнес-карты «кликнуть» по кнопке «плюс».
В окне «Перевыпуск корпоративной карты (по утрате) до окончания срока» заполнить поля с белым и серым фоном.
В справочнике подразделений выбрать то, в которое направляется данное обращение.
Указать бизнес-карту, которую следует перевыпустить. Для этого «кликнуть» по кнопке вызова их перечня и выделить нужную. В открывшейся форме автоматически заполнятся поля «Вид карты» и «Причина».
Проверить содержимое заявления.
После сохранения документа система произведет проверку правильности введенных данных и наличия ограничений на перевыпуск. Если у «пластика» будет обнаружен статус «Мошенничество» или «Счет закрыт», то его нельзя заменить.
Через несколько дней проверить в Личном кабинете вкладку «Информация из банка».

Для создания копии ранее сформированного обращения необходимо:

В форме с перечнем заявлений на замену бизнес-карт, выделить тот документ, который будет корректироваться.
«Кликнуть» по кнопке «плюс в квадрате», расположенной на панели инструментов.
Изменить требуемые значения в загрузившейся форме заявки.
Проверить содержимое обращения и сохранить его.

Фотогалерея

Форма перечня обращений на перевыпуск корпоративной карты Страница перевыпуска бизнес-карты (по утрате) до окончания срока Окно с результатами проверки заявления Вкладка «Информация из банка»

Блокировка карты

Процедура блокировки/разблокировки корпоративного «пластика» осуществляется на основании заявки на сдачу данного платежного инструмента (изменение его статуса).

Клиент банка может приостановить действие карты в случае ее:

потери;
кражи;
возврата банку.

Ключевые этапы процесса формирования/отправки заявки на изменение статуса бизнес-карты:

Открыть официальный сайт финансово-кредитной организации.
Перейти в раздел «Малому бизнесу и ИП» и зайти в Личный кабинет, нажав на пункт «Сбербанк Бизнес Онлайн». Здесь нужно ввести персональные данные для входа в сервис.
В разделе «Услуги» нажать на «Корпоративные карты», далее «Управление бизнес-картами», а потом на пункт «Блокировка корпоративных карт». В результате появится информация о заявлениях по данному типу операций.
В форме перечня обращений на блокировку нужно создать заявку. Для этого можно сформировать новый документ или сделать копию ранее подаваемого.
Подписать готовое к отправке заявление. Для этого нужно нажать по кнопке, на которой изображена ручка.
Отправить обращение на блокировку «пластика» в банк. Для этого требуется выбрать нужный документ в списке и «кликнуть» по кнопке «письмо».

В результате выполнения указанных действий заявление на блокировку корпоративной карты будет сформировано и отправлено в банк на обработку. Через несколько дней можно зайти в Личный кабинет, во вкладку «Информация из банка» и узнать статус документа.

Для построения нового обращения потребуется выполнить следующие действия:

На странице с перечнем заявлений на перемену статуса бизнес-карты «кликнуть» по кнопке «плюс».
В окне «Блокировка корпоративных карт» заполнить поля с белым и серым фоном.
В справочнике подразделений выбрать нужное.
В поле «Операция» выбрать действие, ведущее к смене статуса «пластика» (заблокировать или разблокировать). Если необходимо заблокировать карту, нужно заполнить поле «Причина» (доступны варианты: «карта потеряна», «карта украдена», «действие карты приостановлено», «карта сдана/уничтожена»).
Указать бизнес-карту, которую следует заблокировать/сдать. Для этого «кликнуть» по кнопке вызова их перечня и выделить нужную. В открывшейся форме автоматически заполнится поле «Вид карты».
В блок «Комментарий» вписать своими словами причину приостановки действия платежного инструмента.
Прежде чем отправить заявление, необходимо проверить его содержимое.

После сохранения документа система произведет проверку правильности введенных данных и наличия ограничений на перемену состояния карточки. Если у «пластика» будет обнаружен статус «Мошенничество» или «Счет закрыт», то его нельзя заблокировать.

Фотогалерея

Окно блокировки корпоративных карточек Страница с результатами проверки заявления Вкладка «Информация из банка» Форма списка заявок на перемену статуса карт компании

Скачать полную инструкцию по оформлению и использованию корпоративной карты

Видео

В видео рассказывается о «пластике» для бизнеса от Сбербанка. Снято каналом: «Sberbank».

Сбербанк России является крупнейшей национальной банковской структурой, которая предоставляет многочисленным клиентам только самые качественные и продукты, способствующие повышению уровня частной и профессиональной жизни. Уникальным предложением для юридических лиц и предпринимателей является Сбербанк бизнес корпоративная карта ― оптимальный альтернативный вариант привычной чековой книжки, сочетающий в себе функциональность и удобство использования.

Что представляет собой Корпоративная карта Сбербанка. Ее назначение, возможности и условия использования

В прежние времена большинство предприятий и организаций использовали специальные чековые книжки, благодаря которым ведение хозяйственной деятельности было более удобным. Теперь разрабатываются новые финансовые продукты, гораздо более выигрышные в плане удобства и безопасности. Одним из таких вариантов является корпоративная карта для ип и юридических лиц, получить которую можно в любом отделении Сбербанка. Оформляется карта данного вида на конкретного гражданина, который использует денежные средства компании, поступающие на баланс, с последующим отчетом за их использование.

Для чего она необходима?

Сбербанк бизнес карта является необходимой для выполнения целого ряда действий в интересах предприятия, которые включают в себя:

оплату услуг и приобретения товаров для компании;
осуществление безналичных расчетов;
оплату командировочных, а также расходов на представительство;
безналичную оплату любых хозяйственных нужд предприятия;
снятие наличных средств с целью оплаты товаров и услуг, необходимых для деятельности компании.

Виды карт

Корпоративная карта может быть дебетовой или кредитной. Расчеты по дебетовой карте можно совершать в пределах средств находящихся на карте. Соответственно по кредитной корпоративной карте расчеты держателем могут совершаться в пределах установленного Сбербанком кредитного лимита.

Основные преимущества корпоративной карты для владельцев и сотрудников компании

Оформление корпоративной карты открывает перед владельцами любых видов бизнеса множество удобных возможностей. Благодаря данному банковскому продукту они могут:

значительно экономить время на выполнение всех важных бухгалтерских операций;
осуществлять контроль над финансовой дисциплиной сотрудников компании;
вести бухгалтерскую отчетность с максимальным удобством;
существенно экономить корпоративные денежные средства путем ведения контроля и грамотной организации.

Необходима такая карта и сотрудникам компании с целью улучшения и упрощения многих важных аспектов их профессиональной деятельности. Владение корпоративной картой обеспечивает следующие возможности:

свободный доступ к финансам в любое время;
отсутствие рисков транспортировки крупных денежных средств;
снятие наличных средств в любой валюте мира во время зарубежных командировок;
удобное бронирование, а также оплата проездных документов и гостиниц;
отсутствие необходимости в привлечении собственных денежных средств;
быстрая и простая блокировка банковской карты в случае ее потери или хищения;
легкое ведение отчетности по всем расходам и командировкам перед бухгалтерией.

Условия использования

В Сбербанке России предусмотрено несколько важных условий для открытия корпоративной карты и ее дальнейшей эксплуатации. Во-первых, предприятие должно иметь открытый бизнес-счет. Во-вторых, необходимо составить полный реестр сотрудников, которые будут использовать данный банковский продукт. В-третьих, следует обязательно установить лимиты на использование денежных средств и пополнить счет.

Благодаря многочисленным преимуществам, корпоративная карта Сбербанка получает позитивные отзывы от клиентов. Наличие данного банковского продукта значительно упрощает проводить полный спектр финансовых операций компании.

Следует также учесть, что данный вид карты не предусмотрен для выдачи заработной платы и осуществления различных социальных выплат

Действующие тарифы на использование корпоративной карты

Перед тем, как активировать корпоративную карту Сбербанка, следует ознакомиться с действующими тарифами. Выпуск данного банковского продукта осуществляется на бесплатной основе, а дальнейшее ежегодное обслуживание ― в соответствии с выбранным тарифным планом и типом карты.

Стоимость ежегодного обслуживания наиболее престижных карт MasterCard Business и Visa Business, открытых в российских рублях, составляет 1200 рублей, а в иностранной ― 50 евро или долларов, соответственно. При открытии таких карт необходимо внести обязательный первоначальный взнос, размер которого превышает ежегодный платеж в два раза. Ежегодный платеж за «Корпоративный» вариант для каждого держателя карты составляет 250 рублей. А карта Visa Business «бюджетная» подразумевает как открытие, так и дальнейшее обслуживание на абсолютно бесплатной основе.

Правила оформления Корпоративной карты Сбербанка

Корпоративная карта от Сбербанка представляет собой очень удобный финансовый инструмент для бизнеса. С ее помощью можно полностью контролировать оборот наличных средств и с максимальной эффективностью управлять расходами. Денежные средства, внесенные через банкомат или терминал, моментально попадают на корпоративный карточный счет. Для удобного управления картой используется интернет-банкинг Сбербанк Бизнес-Онлайн , в котором можно легко подавать заявки на выпуск и перевыпуск, устанавливать оптимальные лимиты, а также, при необходимости, менять информацию о держателе.

В первую очередь, необходимо разобраться, как создать заявку на выпуск корпоративных карт в Сбербанке. Для этого можно воспользоваться интернет-банкингом, либо лично посетить банковский офис, в котором обслуживается счет компании для заполнения анкеты по утвержденному образцу. В заявке необходимо указать точное количество требуемых карт. Следующим важным шагом является установление удобных лимитов для корпоративных расходов. Спустя несколько дней готовую карту можно будет получить в офисе банка. Оплата комиссии за ее годовое обслуживание производится в момент получения.

Особенности использования Корпоративной карты

Перед началом использования Корпоративной карты от Сбербанка важно учесть, что все денежные средства, находящиеся на ней, принадлежат предприятию, а не определенному работнику, поэтому каждая проведенная финансовая операция требует строгой отчетности в бухгалтерии. Для того чтобы получить возможность совершения финансовых операций, необходимо пополнить счет на требуемую сумму в рамках лимита. Перевод на бизнес карту Сбербанка осуществляется в кратчайшие сроки, благодаря чему ее удобно использовать для оплаты командировочных сотрудникам, для приобретения корпоративных товаров, а также для перечислений денежных средств бизнес-партнерам. Ограничением для использования такой карты является начисление заработной платы и выплата социальных пособий.

Снятие наличных можно осуществлять в любом банкомате, как на территории России, так и за рубежом. Данная операция подтверждается соответствующим чеком, который обязательно необходимо предоставить в бухгалтерию предприятия для отчета.

Корпоративная карта Сбербанка является максимально удобным платежным инструментом, который заменяет собой традиционную чековую книжку и открывает новые возможности для бизнеса.

Кстати, все основные изменения по корпоративной карте возможно осуществлять в Сбербанк Бизнес Онлайне.

Рекомендуем также приобрести услугу комплексного страхования корпоративной карты. Сумму страховой защиты предприниматель может выбрать сам. Она варьируется от 20 000 р. до 1 000 000 р. Страховые услуги в рамках Программы ««Страхование корпоративной карты» оказывает ООО СК «Сбербанк страхование» (лицензия СИ № 4331 выдана Банком России 05.08.2015 бессрочно).

Минимальная плата за страховку – 700 руб. (при страховой сумме 20 000 руб.), максимальная – 8000 руб. (при страховой сумме 1 000 000 руб.) в год.

При осуществлении любой предпринимательской деятельности существует производственная необходимость вести финансовые расчетные операции. Бизнес карта Сбербанка для ИП представляет собой удобное решение, значительно облегчающее процессы управления капиталом.

Содержимое страницы

Пластик оформляется при открытии расчётного счёта индивидуального предпринимателя и реализует более простой доступ к финансам, а также обеспечивает оперативное проведение транзакций с любыми контрагентами. Карта является инновационным решением для бизнеса и позволяет значительно упростить бухгалтерский расчет на предприятиях. Главное отличие заключается в том, что системный продукт не предназначен для физических лиц, имеет определенные ограничения и оформляется только на предпринимателей.

Бизнес карта Сбербанка для юридических лиц значительно отличается от обычного варианта Виза по способу оформления и получения, а также по установленным лимитам.

Возможности бизнес карты

Наиболее популярным решением для индивидуальных предпринимателей является оформление личного корпоративного банковского продукта. Многие часто задаются вопросами, связанными с использованием подобных бизнес продуктов. Главной особенностью пластика является удобство пользования - предпринимателю не потребуется идти в финансовое учреждение для осуществления платежных поручений. Любой пользователь может совершать операции с личного расчетного счёта при помощи интернет-банкинга.

Возможности расчетной бизнес карты Сбербанка:

Можно производить операции снятия наличных, а также переводы денежных средств другим получателям.
Упрощается работа с наличными средствами - предприятию не потребуется заказывать услуги инкассации, а также нанимать специального сотрудника для работы с деньгами.
Легко вести высокоточный бухгалтерский учёт стандартных кассовых операций.
Привязка карты к счёту позволяет переводить через Сбербанк Бизнес Онлайн денежные средства на нее и/или зачислять их моментально через интернет.
Можно использовать корпоративную систему для оплаты в магазине, при расчетах по коммунальным услугам, а также для осуществления платежей на различных интернет-площадках (но только в рамках потребностей организации).

Преимущества и недостатки

Среди преимуществ можно выделить следующие параметры:

Бизнес карта для ООО от Сбербанка позволяет осуществлять любые платежи в режиме онлайн.
Можно снимать деньги за границей.
Бизнес карту Visa можно привязать к индивидуальному счёту - это позволяет в любое время положить на нее деньги или пополнять счет путем перевода, снять деньги с карты, а также вести удобные расчёты для юрлиц.
При помощи данного вида пластика можно расплачиваться по кредитным обязательствам предприятия.
Корпоративная услуга Сбербанка идеально подходит для предпринимательства - платить по расчетным счетам юрлицо может без дополнительного посещения банка.
При помощи корпоративной системы всегда можно узнать общий оборот наличности и информацию о его остатке - это позволяет контролировать ведение предпринимательской деятельности и детально анализировать все существующие затраты.

К недостаткам можно отнести несколько факторов:

Не во всех региональных магазинах могут приниматься к оплате корпоративные системы - в некоторых городах совершить покупки по данному виду банковского продукта невозможно.
Чтобы получить и начать пользоваться продуктом, потребуется открытый в Сбербанке расчетный счет, за ведение и обслуживание которого приходится платить деньги.
Положить деньги на карту или снять с нее наличные можно только с уплатой комиссии (процент зависит от вида операции), поскольку основная цель рассматриваемого бизнес продукта – оплата потребностей фирмы. Чтобы расчеты были максимально прозрачными, желательно все платежи проводить по безналичному расчету.
Запрещено средства с карты использовать для удовлетворения собственных потребностей.

Тарифы и условия обслуживания

Среди основных условий обслуживания бизнес карты Сбербанка можно выделить обязательное наличие индивидуального предпринимательского счёта. Также необходимо заранее составить реестр сотрудников, которым будет позволено пользоваться банковским продуктом.

Сбербанк предоставил выбор предпринимателям. Оформить можно карту одной из существующих линеек бизнес продукта:

Бюджетную.
Привязанную к бизнес счету.
Привязанную к расчетному счету.

В соответствии с выбранным вариантом, устанавливаются тарифы на бизнес карты Сбербанка:

Для бюджетной MasterCard бизнес, а также Visa, предусмотрено бесплатное обслуживание, но ее нужно привязать к заранее открытому РС. Обслуживается такой продукт только в отделениях Сбербанка (в дочерних и сторонних банках не принимается). Лимит на снятие денег со счета в банкомате Сбера – 300 тысяч в сутки, а на каждую из открытых и привязанных к счету карт можно зачислить не более 100 000 рублей в день.
Для карт, оформленных по бизнес счету, предусмотрено платное обслуживание (от 2500 рублей в год) и обязательное первоначальное пополнение в размере, не меньше 100 долларов. Лимиты на снятие побольше и составляют 5 миллионов в месяц, но не более 3000 долларов в день. Есть возможность обслуживания карты за границей и в сторонних кредитных учреждениях.
Карты, привязанные к расчетному счету компании, обслуживаются на стандартных условиях. За год обслуживания нужно платить по 2500 рублей. Внесение и снятие наличных – с комиссией, лимит снятия в сутки – 170 тысяч рублей. Обслуживается как в сторонних банках, так и за границей.

Любые финансовые операции с использованием пластика предполагают ограничения, устанавливаемые платежной системой. Для корпоративной карты СБ он установлен в сумме, не больше 100 тысяч рублей в день. Также владелец РКО может установить лимит на бизнес карте Сбербанка по своему усмотрению для снятия наличных денег и проведения безналичных транзакций.

Как открыть и пользоваться бизнес картой Сбербанка

Оформление корпоративного банковского продукта производится непосредственно юридическим лицом - для этого необходимо обратиться в специальный отдел по обслуживанию клиентов и написать заявление на получение корпоративной карты Сбербанка.

После оформления могут быть перечислены денежные средства на “первоначальный взнос”. Организация может самостоятельно устанавливать размер лимита в зависимости от потребностей предприятия. Далее реестр передается непосредственно в банковскую организацию - только после этого пластик может быть получен и активирован.

Главное требование при открытии корпоративного банковского продукта - наличие индивидуального расчётного счёта предприятия. Клиенту потребуется написать специальное заявление по банковской форме и заключить договор на единое обслуживание для компании.

Часто новоиспеченные владельцы корпоративных продуктов интересуются особенностями предоставления услуг по бизнес карте Сбербанка. К примеру, как перевести деньги со счёта на бизнес карту Сбербанк, где можно рассчитываться ею, как оформить выписку, узнать баланс, произвести пополнение счета или перевод и так далее. Ниже представлены ответы на наиболее популярные вопросы юридических лиц.

Вопрос-ответ

Вопрос: как активировать корпоративный пластик?

Ответ: корпоративная карта Сбербанка активируется в пределах 24 часов после получения держателем. Также можно сделать моментальную активацию при помощи терминала самообслуживания - для этого необходимо выполнить любую платежную операцию с вводом персонального пин-кода (пополнить счет, проверить баланс и т.п.).

Вопрос: как перевести деньги с личной карты Сбербанка на бизнес карту в режиме онлайн?

Ответ: услуга перевода денежных средств на корпоративный пластик, осуществляемая по реквизитам или по номеру телефона, не производится.

Вопрос: как перевести деньги со счета на обычный пластик?

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?

Да Нет

Ответ: денежные средства могут быть переведены при помощи банкомата, а также системы интернет-банкинга. Наиболее удобным и быстрым способом перевода является зачисление денег при помощи сервиса “Мобильный банк”.

Вопрос: можно ли бизнес картой Сбербанка рассчитаться в магазине?

Ответ: при помощи бизнес пластика можно оплачивать любые расходы в магазинах, у которых имеется функция обслуживания по корпоративным системам. Также можно внести оплату за пользование гостиницами, заказать билеты в авиакомпаниях и так далее. Дополнительно существует возможность оплачивать услуги интернет-магазинов. Для оплаты потребуется персональный номер пластика, а также . Не все магазины могут принимать к оплате корпоративные банковские продукты - в некоторых регионах данная услуга не действует.

Вопрос: как установить лимит на пластике Сбербанка?

Ответ: каждое предприятие может устанавливать личный расходный лимит сотруднику. Всё будет зависеть от предоставляемых полномочий. Для этого организации необходимо подать в банковское учреждение специальный реестр, на основании которого будут определены стандартные лимиты.

Корпоративная карта Сбербанка – это платёжная карта международного значения, которая выпускается целенаправленно для сотрудников различных предприятий. Открыть такого рода карту могут как юридические лица, так и индивидуальные предприниматели.

Данная карта позволяет совершать следующие операции:

Производить безналичные расчёты, оплачивая товары и услуги
Принимать деньги от отправителей не только в России, но и находясь за границей
Совершать безналичную оплату командировочных и представительских расходов
Совершать безналичную оплату хозяйственных расходов
Осуществлять снятие наличных денег на расходы хозяйственного характера

Корпоративная карта выгодна не только для определённой фирмы в целом, но и для каждого её сотрудника в отдельности. Для сотрудников карта имеет следующие достоинства:

Получать деньги можно в любой валюте и в любое время
Отсутствует необходимость транспортировки крупных наличных сбережений с собой
Анализировать потраченные средства очень удобно
При командировках в другие государства не требуется открытие валютного счёта
С помощью карты можно осуществить бронирование гостиницы или билетов для осуществления проезда
Если банковская карта по каким-то причинам утеряна, её блокировка не вызовет трудностей

На карте указываются персональные данные пользователя (имя и фамилия) и название организации, в которой он трудится. Карта действует три года со дня оформления.

Процедуры, необходимые для оформления корпоративной карты

Чтобы завести корпоративную карту Сбербанка, нужно выполнить ниже перечисленные действия:

Осуществить открытие специального счёта, который позволяет вести учёт произведённых с корпоративными картами действий
Осуществить перевод стартовой суммы на открытый счёт
Осуществить в банк подачу заявления о том, что вы хотите получить корпоративную карту
Получить готовую карту

Тарификация

Корпоративные карты для юридических лиц от Сбербанка можно оформить бесплатно. Корпоративная банковская карта юридического лица обслуживается по стоимости 1200 рублей за один экземпляр. Обслуживание стоимости по счетам иностранной валюты составляет 50 американских долларов либо 50 евро.

Тарифы также предусматривают первоначальный взнос на счёт фирмы, который составляет не менее 2400 российских рублей либо 100 американских долларов или 100 евро. Пластиковая карта платёжных систем Visa и Mastercard Business со специальной тарификацией “Бюджетная” имеет преимущество в виде бесплатного оформления и возможности не осуществлять первоначальный взнос.

Информация о карточном счёте индивидуального предпринимателя

После того как индивидуальный предприниматель открывает расчётный счёт в Сбербанке, он может синхронизировать его с пластиковой картой.

Бизнес карта Сбербанка для ИП позволяет осуществлять на неё перевод средств, которые при необходимости можно без труда обналичить. Предложение индивидуальным предпринимателям открыть расчётный счёт в Сбербанке является более выгодным, чем в большинстве других организаций, занимающихся банковской деятельностью. Бизнес карта Сбербанка для ИП позволяет расплачиваться удобным способом, как на территории нашей страны, так и на территории других государств.

Наличие синхронизированной с расчётным счётом индивидуального предпринимателя пластиковой карты позволит не тратить время на постоянные посещения отделений Сбербанка с целью проведения и контроля финансовых операций. Поскольку почти все необходимые дела можно будет решить посредством карточки, пребывание индивидуального предпринимателя в очередях в отделении банка будет сведено к минимуму.

Сложности, возникающие без использования корпоративной пластиковой карты

Если организация решила отправить своего сотрудника в командировку, бухгалтерия осуществляет запрос относительно расходов на авиабилеты, гостиничные номера, суточные для сотрудника и прочих расходов. После анализа данной информации принимается решение о выдаче сотруднику под отчёт определённой суммы денежных средств. Когда сотрудник возвращается из командировки, он вынужден предоставлять в качестве отчёта множество различных квитанций, накладных и чеков.

Процедура отчётности может затянуться и на более долгий срок, если командированный сотрудник фирмы потратил не все выделенные средства или же, наоборот, потратил больше, чем ему выделили и ему требуется компенсация. А если невнимательность сотрудника в командировке привела к тому, что какая- либо отчётная документация была где-то забыта, проблемы возникнут уже у бухгалтера. Использование корпоративных карт Сбербанка позволяет избежать данного рода проблем.

Почему именно Сбербанк?

Сбербанк России признан одной из лучших организаций, выпускающих корпоративные пластиковые карты. За годы своего существования он завоевал репутацию надёжного финансового партнёра у населения страны. Кроме того, удобное географическое положение банковских отделений и банкоматов в большинстве населённых пунктов Российской Федерации позволяет твёрдо быть уверенным в том, что пользование корпоративными пластиковыми картами будет быстрым и комфортным.

Услуга оформления корпоративных пластиковых карт существует в Сбербанке России довольно продолжительный период времени, поэтому надежность и удобство их эксплуатации уже доказаны многими фирмами. Работники фирм, имеющие корпоративную пластиковую карту Сбербанка России, становятся уверенными, что деньги на оплату корпоративных нужд всегда найдутся.

Расходы компании становятся систематизированными и хорошо видны бухгалтеру, происходит оптимизация рабочего процесса бухгалтерии. Все эти факторы позволяют сделать вывод, что корпоративные карты Сбербанка однозначно следует оформить!

Любая предпринимательская деятельность подразумевает наличие финансовых операций. Бизнес карта сбербанка - удобное решение. С ней легко управлять капиталом.

Премиальная карточка – своеобразная замена чековой книжки. Оформив ее, юридическое лицо может совершать денежные операции. Это удобный и комфортный метод. Держателю предоставляются огромные возможности по сравнению с обычной чековой книжкой. Бизнес-карточка бывает 2 видов: дебетовая и кредитная. Первая оформляется с целью осуществления денежных переводов на р/с. Кредитная же позволяет распоряжаться деньгами фин. структуры в пределах заранее обговоренного лимита.

Владельцам открыт доступ к постоянному клиентскому обслуживанию, осуществляемому сервисами удаленной работы. К ним относятся: Sberbank Business Online и мобильный банк. Также при совершении платежей от 15 тысяч рублей и расплачиваясь «пластиком», можно получать кэшбэк в 10 %. Необходимо отметить, что предприниматель может выбрать подходящую международную систему: Виза или Мастеркард.

Условия обслуживания

Новые владельцы имеют преимущества: за первый год пользования продуктом не взимается плата за обслуживание. Весь следующий период пользования и иные случаи подразумевают платеж в размере 2500 рублей.

Условия едины:

На любую карточку разрешено вносить до 100 000 рублей.
Пополнение доступно при условии оплаты комиссии - 0,3 %.
Разрешается снимать до 170 000 руб. за сутки и не больше 5 миллионов в месяц.
Деньги можно снимать, оплатив комиссию - 1,4 % за действие. Если клиент думает, какой процент берут за «обналичку» в АТМ другой фин.организации, то комиссия составит 3 %.
Пользование сервисом «Мобильный банк» оценивается в ежемесячный платеж - 60 рублей.

Если платежи проходят внутри банковской системы, то взимание комиссии не предполагается. Владельцы «Минимального» и тарифа «Базис» имеют право бесплатно вносить сумму 30-100 000 рублей. Цены на обслуживание: «Минимальный»: 990 руб., для «Базиса» - 2100 руб., «Оптима +» - 3100 руб.

Тарифы

Бизнес карта сбербанка для юридических лиц выглядит так же, как простая дебетовая. Забрав «пластик», его следует активировать. Можно подождать: он пройдет автоматическую активацию через сутки.

Сбербанк бизнес-карта для ИП тарифы различаются по количеству проводимых бесплатных платежей:

Если установлен тариф «Легкий старт», то держатели «пластика» смогут проводить до 3 бесплатных операций за 24 часа. Каждый последующий платеж оценивается в 100 рублей.
Пользователям, остановившим свой выбор на тарифе «Минимальный», доступны 5 ежедневных бесплатных переводов. Далее стоимость: 50 рублей.
«Базис» - обслуживание предполагает 20 платежей и переводов в сутки. Стоимость следующей составит всего 11 руб.
«Оптима+» – более 100 операций в день.

Лимиты по карте

Установленные ограничения:

ежедневное поступление средств на р/с не должно превышать 100 000 руб.;
лимит на обналичивание – 170 тыс. руб. в день, не более 5 000 000 ежемесячно.

Превышение лимита невозможно, так как при вводе иной суммы платеж просто не производится.

В личном кабинете для осуществления контроля за расходами можно также выставить требуемые лимиты.

Преимущества и недостатки

К преимуществам бизнес карты от сбербанка для ип относятся:

Оперативность. Это важный плюс, позволяющий владельцам экономить личное время. Плюсом для контрагентов является своевременный перевод денег.
Возможность прикрепления «пластика» к р/с ООО или ИП.
Удобные сервисы для контроля совершаемых операций.
Упрощенная система ведения бух. отчетности, возможная за счет доп. сервисов фин. учреждения.
Постоянный доступ к деньгам компании, который также предоставляется по праздникам и выходным.
Высокая степень защиты, широкий спектр возможностей блокировки в случае необходимости.

Это лишь основные преимущества. Также, заказав карту дальнобойщика, можно рассчитывать на скидки на АЗС и спец. предложения на остановку в отелях. К недостаткам относится лишь высокая стоимость ежегодного обслуживания.

Как можно использовать корпоративную карту

Корпоративная карта сбербанка для юридических лиц: как пользоваться. Пользование такое же, как и обычной дебетовой. Основное отличие: средства, хранящиеся на р/с, принадлежат не конкретному лицу, а организации.

Данный фактор следует учитывать как при внесении средств, так и выполнении расходных операций.

Возможности оплаты

Бизнес-карта сбербанк: возможности карты обширны. С ее помощью работник, отвечающий за финансовые операции или ИП может выполнять различные операции:

оплачивать услуги и работы, приобретать комплектующие, товары;
осуществлять фин. операции по «безналу»;
выплачить работникам командировочные, учитывать расходы организации;
обналичивать деньги. Операция проводится с учетом раннее лимитов.

С данным финансовым продуктом возможности оплаты безграничны.

Процесс пополнения карты

Бизнес карта сбербанка для ип позволяет проводить любые денежные операции. Но пополняется она с ограничениями, так как средства поступают на р/с организации, который прикреплен к продукту.

Отправить средства с другого счета не получится даже у руководителя компании. Внести средства можно в АТМ, POS-терминале или кассе отделения банка. Запрещено отправлять деньги с корпоративной на личную, даже если перевод предназначен для сотрудника предприятия.

Проверка баланса

Узнать баланс карты бизнес от сбербанка можно несколькими способами:

С помощью банкомата. Опцию можно подключить к любому «пластику». Важно проверять остаток средств в «родном» АТМ. Использование устройств других фин. организаций приведет к списанию приличной суммы, в то время как информация может оказаться недоступной или некорректной. Отправьте пластик в card reader и выберите «Запросить баланс». Устройство предложит 2 варианта: вывод данных на экран, либо распечатка чека.
Через номер службы поддержки. Он указан на оборотной стороне. Дождитесь соединения со специалистом колл-центра. Оператор предоставит любую требуемую информацию по фин.продукту.
Через интернет. После авторизации на сервере, баланс карточки будет отображен на основной странице.
Если подключен мобильный банк, отправьте SMS с текстом «Баланс» на сервисный номер 900. Если не приходит одноразовый пароль, воспользуйтесь иным способом проверки сведения.

Установка лимитов

Перед активацией карточки рационально установить подходящий лимит. Выполнить это действие можно через онлайн-банкинг:

после авторизации в системе кликните на раздел «Карты». В нем будут отображены бизнес продукты. Здесь представлены подробные сведения: №, инициалы владельца и другая информация;
система предлагает выбрать подходящее действие: установить лимит, произвести блокировку «пластика», посмотреть историю;
выбираем соответствующий раздел. Заполните поля, отмечая месячные и ежедневные лимиты;
оформите форму электронной подписью и нажмите клавишу «Отправить». Зафиксировать ограничения можно круглосуточно.

После установки ограничений активируйте фин.продукт и пользуйтесь всеми возможностями системы.

Как заказать бизнес-карту в Сбербанке

Оформить заказ можно в интернет-банкинге Сбербанк Бизнес Онлайн. Если нет доступа в сеть, рекомендуется заехать в любое отделение финансовой структуры и заказать «пластик» у специалиста.

Условия для подачи заявки

Оформить «пластик» могут только те категории клиентов, которые уже работают с банком. Чтобы получить карточку, требуется открыть р/с. Поэтому, оформляя фин.продукт через интернет, сайт перенаправит для авторизации в онлайн-банкинге.

Если же клиент не соблюдал правила пользования, он будет переадресован на страницу, где есть возможность отправить заявку на открытие счета.

Информация о готовности поступит на адрес e-mail. Сколько делается карточка? Заявка рассматривается несколько дней. Чтобы забрать продукт, уполномоченное физ лицо должно приехать в офис фин. учреждения, подписать договор и забрать «пластик».

Документы

Удобство бизнес-карточки состоит в том, что оформление происходит максимально быстро. Заявка составляется онлайн, заполняется бланк заявления, которое следует заверить электронной подписью юр. лица или ИП.

Готовую карточку забирает владелец лично или лицо, оформившее доверенность на получение документов. Если таковой нет, специалист вправе отказать в выдаче продукта. В отделении требуется предъявить паспорт и подписав договор на оказание услуг. Иной документации не требуется.

Активация полученной карты

Активировать продукт можно разными способами:

Можно ничего не делать, ведь он активируется автоматически через сутки после ее получения;
Совершив любое действие в устройстве самообслуживание. Даже запрос баланса приведет в действие «пластик».
Приехав в офис банковской организации, обратитесь к специалистам. Вам дадут подробные инструкции по активации.

Важно! Даже активировав бизнес-карточку, следует помнить, что она будет оставаться неактивной, пока не произойдет пополнения р/с до указанного лимита.

Как снимать деньги

Процедура обналичивания бизнес-карты уровня босс похожа на снятие денежных средств с любой другой дебетовой карточки. Единственное, о чем нужно помнить - установка ограничений фин. организацией и владельцем предприятия.

Для выдачи денег требуется:

поместить продукт в card reader;
ввести пин-код;
кликнуть на раздел «Снятие наличных», нажать на предложенную сумму или ввести свою и нажать «Ок».

Комиссия за снятие наличных

Обналичивание денег возможно исключительно в пределах фиксированных ограничений. Забрать наличные без комиссии не удастся. Чтобы получить наличные средства, следует оплатить комиссию. Ее ставка: 1,4 % за каждую операцию, совершенную в «родном» банкомате. АТМ другого банка выдают средства под 3 %.

Как перевести деньги на корпоративную карту

Осуществить перевод с «пластика» другого фин. учреждения не может даже руководитель организации. Не получится перевести или вывести корпоративные средства ни по номеру мобильного, ни по № карточки. Поэтому вопрос, как перевести деньги с бизнес карты сбербанка на карту сбербанка, отпадает. Отправка средств в данном случае неосуществима.

Существует только 1 способ, доступный только доверенному лицу предприятия. Требуется пополнить р/с, к которому привязана карточка и затем уже непосредственно сам банковской продукт. Хотя отправить деньги на Visa Premium Business нельзя, можно отправить наличные, внеся их через устройство самообслуживания.

Процедура перевыпуска карты

Перевыпуск может быть как досрочный, так и плановый. Для малого бизнеса процедура осуществляется бесплатно. Оформить услугу можно в интернет-банкинге или ближайшем отделении фин. структуры.

По готовности продукта с владельцем свяжутся специалисты и попросят зайти в отделение. Уведомление о перевыпуске также может прийти на адрес e-mail.

Блокировка и закрытие карты

Заблокировать «пластик» может только владелец или уполномоченное юр. лицо. Также банк может временно заблокировать продукт, если возникнет предположение в проведении сомнительной транзакции. Ее разблокируют при звонке на горячую линию.

Закрыть карту можно, обратившись в службу поддержки. Специалист колл-центра попросит назвать кодовое слово, указанное при оформлении продукта. Вам придет уведомление о прекращении действия карты.

В онлайн-банкинге также можно осуществить данную процедуру, перейдя в раздел «Карты» – «Заблокировать».

Total: 0
Вконтакте0
Google+0
ОК0
Facebook0